Courtier en assurance · Villefranche-sur-Saône
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Villefranche-sur-Saône
À Villefranche-sur-Saône, capitale du Beaujolais, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, compare plus de 100 compagnies pour vos assurances et vous accompagne dans votre épargne, votre retraite et votre transmission.
Villefranche-sur-Saône
Villefranche-sur-Saône : un conseil indépendant, en visio ou sur place
Sous-préfecture du Rhône, à une trentaine de kilomètres au nord de Lyon, Villefranche-sur-Saône est un pôle économique et commercial au centre d’un territoire viticole réputé. Commerçants, dirigeants de PME, salariés, familles et retraités y ont des besoins variés de protection et de conseil patrimonial.
Pour les entrepreneurs et les indépendants, nous traitons la prévoyance, la retraite et les contrats collectifs des salariés. Pour les familles et les retraités, nous organisons l’épargne, la transmission et la couverture santé.
Le rendez-vous
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Villefranche-sur-Saône, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, ou nous échangeons en visio.
Pour qui
Commerçants et dirigeants de PME, indépendants, salariés, familles et retraités du Beaujolais.
Les sujets qui reviennent
Protéger un dirigeant ou un indépendant, équiper ses salariés, préparer la retraite, transmettre un patrimoine ou une entreprise.
Un seul interlocuteur
Un seul conseiller pour la protection, l’épargne, la retraite et la transmission : c’est l’avantage d’un courtier qui est aussi gestionnaire de patrimoine.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Villefranche-sur-Saône : par où commencer ?
Que le rendez-vous ait lieu en visio ou à Villefranche-sur-Saône, nous commençons par les sujets qui pèsent le plus dans votre situation. Chaque contrat est choisi après comparaison des garanties et des frais.
Prévoyance
Pour un indépendant ou un dirigeant, protéger le revenu est la première priorité.
- Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail
- Rente d’invalidité et capital décès pour vos proches
- Contrats Madelin déductibles pour les indépendants
Pour qui : Indépendants, dirigeants, salariés, familles
Prévoyance à Villefranche-sur-Saône →Contrats collectifs
Mutuelle et prévoyance collectives, épargne salariale : un seul interlocuteur pour vos salariés.
- Mutuelle d’entreprise obligatoire
- Prévoyance collective, obligatoire pour les cadres
- Épargne salariale : intéressement, PEE, PER collectif
Pour qui : TPE, PME, dirigeants
Contrats collectifs : nos solutions →Bilan successoral
Préparer la transmission de votre patrimoine et réduire les droits pour vos héritiers.
- Calcul des droits de succession pour chaque héritier
- Donations, démembrement, clause bénéficiaire
- Coordination avec votre notaire
Pour qui : Parents, couples, familles recomposées
Bilan successoral : nos solutions →Nos pages dédiées à Villefranche-sur-Saône : assurance-vie, PER, prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur et gestion de patrimoine.
Découvrez aussi : sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques et bilan successoral.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Villefranche-sur-Saône
Peut-on tout faire à distance depuis Villefranche-sur-Saône ?
Oui. Rendez-vous en visio, comparatifs partagés à l’écran, recommandation écrite et signature électronique : tout peut se faire à distance. Un déplacement à Villefranche-sur-Saône reste possible lorsqu’un rendez-vous en personne est préférable.
Comment préparer la transmission de mon entreprise ?
La transmission d’une entreprise se prépare plusieurs années à l’avance : valorisation, choix entre cession et donation, pacte Dutreil le cas échéant, protection du conjoint. Nous coordonnons la partie patrimoniale avec votre expert-comptable et votre notaire, et chiffrons les différents scénarios.
Comment CALAVIE est-elle rémunérée ?
Pas d’honoraires de conseil : nous sommes rémunérés par les assureurs et partenaires lorsqu’un contrat est souscrit. Nous vous présentons les frais de chaque solution avant toute décision, pour que vous puissiez comparer en connaissance de cause.
Puis-je changer d’avis après avoir signé ?
Pour un contrat d’assurance-vie ou de PER, vous disposez d’un délai de renonciation de 30 jours. Pour les autres contrats, les règles dépendent du type de contrat et du mode de souscription ; nous vous les indiquons avant toute signature.
Êtes-vous courtier en assurance ou gestionnaire de patrimoine ?
Les deux. Steven ETIENNE est courtier en assurance immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25009023 et gestionnaire de patrimoine privé : il compare les contrats de plus de 100 compagnies et construit une stratégie globale pour votre épargne, votre retraite et votre transmission.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous, à Villefranche-sur-Saône ou en visio
En visio ou à Villefranche-sur-Saône, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Villefranche-sur-Saône : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Villefranche-sur-Saône, notamment à Tarare, L’Arbresle, Limonest et Bourg-en-Bresse. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : courtier ou souscription en direct, le bilan patrimonial et où placer son argent en 2026.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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