Courtier en assurance · Saint-Cyr-au-Mont-d’Or
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or
À Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, au pied du Mont Cindre, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé et courtier en assurance, accompagne familles, dirigeants et retraités : transmission, épargne, retraite et comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies.
Saint-Cyr-au-Mont-d’Or
Votre courtier à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or : un seul interlocuteur pour tout
Commune résidentielle des Monts d’Or, entre Saint-Didier, Collonges et le 9e arrondissement de Lyon, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or offre un cadre de vie recherché, avec ses maisons et ses chemins de randonnée. Beaucoup de ses habitants sont propriétaires et disposent d’un patrimoine constitué au fil de leur vie professionnelle.
Nous vous aidons à organiser ce patrimoine : bilan successoral pour anticiper la transmission, assurance-vie pour l’épargne et les bénéficiaires, protection du conjoint, revenus complémentaires à la retraite. Pour les villages voisins, consultez aussi notre page Monts d’Or.
Le rendez-vous
Nous nous déplaçons à votre domicile à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, en prenant le temps nécessaire ; la visio est possible pour le suivi.
Pour qui
Familles, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités de Saint-Cyr-au-Mont-d’Or.
Les sujets qui reviennent
Transmettre un bien familial, protéger le conjoint, organiser des revenus pour la retraite.
Un seul interlocuteur
Un seul conseiller pour la protection, l’épargne, la retraite et la transmission : c’est l’avantage d’un courtier qui est aussi gestionnaire de patrimoine.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or : par où commencer ?
Voici les sujets que nous conseillons souvent d’examiner en premier à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or. Chaque contrat est choisi parmi les offres de nos compagnies partenaires, après comparaison des garanties et des frais.
Bilan successoral
Chiffrer la transmission et choisir les bons outils : donation, démembrement, clause bénéficiaire.
- Calcul des droits de succession pour chaque héritier
- Donations, démembrement, clause bénéficiaire
- Coordination avec votre notaire
Pour qui : Parents, couples, familles recomposées
Bilan successoral : nos solutions →Assurance-vie
Une épargne transmissible hors succession, dans les limites prévues par la loi.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie : nos solutions →Stratégie patrimoniale
Un plan global, revu chaque année, qui relie patrimoine, fiscalité et projets.
- Photographie de votre patrimoine à date avec Testamento
- Objectifs hiérarchisés et plan d’action chiffré
- Suivi annuel et ajustements à chaque étape de vie
Pour qui : Particuliers, familles, dirigeants
Stratégie patrimoniale : nos solutions →Découvrez aussi : sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques et bilan successoral.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or
Où a lieu le rendez-vous à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or ?
Là où c’est le plus simple pour vous : à votre domicile, sur votre lieu de travail à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, ou en visio. Nous nous déplaçons du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h.
Faut-il donner de son vivant ou attendre la succession ?
Donner de son vivant permet de profiter des abattements, renouvelables tous les 15 ans, et d’aider les enfants au moment où ils en ont besoin. Mais il faut conserver assez de revenus et de patrimoine pour soi. Nous chiffrons l’équilibre avec vous et votre notaire.
Comment CALAVIE est-elle rémunérée ?
Pas d’honoraires de conseil : nous sommes rémunérés par les assureurs et partenaires lorsqu’un contrat est souscrit. Nous vous présentons les frais de chaque solution avant toute décision, pour que vous puissiez comparer en connaissance de cause.
Puis-je changer d’avis après avoir signé ?
Pour un contrat d’assurance-vie ou de PER, vous disposez d’un délai de renonciation de 30 jours. Pour les autres contrats, les règles dépendent du type de contrat et du mode de souscription ; nous vous les indiquons avant toute signature.
Êtes-vous courtier en assurance ou gestionnaire de patrimoine ?
Les deux. Steven ETIENNE est courtier en assurance immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25009023 et gestionnaire de patrimoine privé : il compare les contrats de plus de 100 compagnies et construit une stratégie globale pour votre épargne, votre retraite et votre transmission.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Saint-Cyr-au-Mont-d’Or
À Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Saint-Cyr-au-Mont-d’Or : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, notamment à Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Lyon 9e et Monts d’Or. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : le choix entre banque, réseau ou indépendant, courtier ou souscription en direct et le bilan patrimonial.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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