Courtier en assurance · Sainte-Foy-lès-Lyon
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Sainte-Foy-lès-Lyon
À Sainte-Foy-lès-Lyon, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé et courtier en assurance, accompagne familles et retraités : comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies, épargne, retraite, dépendance et transmission.
Sainte-Foy-lès-Lyon
À Sainte-Foy-lès-Lyon, un conseil indépendant qui se déplace
Installée sur la colline à l’ouest de Lyon, avec des points de vue sur la ville, Sainte-Foy-lès-Lyon est une commune résidentielle prisée des familles et des retraités. Beaucoup d’habitants sont propriétaires, et les questions de retraite et de transmission y reviennent souvent.
Nous vous aidons à faire les bons choix au bon moment : assurance-vie pour l’épargne et la transmission, mutuelle senior ajustée à vos soins, assurance dépendance, contrat obsèques. Le bilan successoral permet de chiffrer précisément ce que recevront vos proches.
Le rendez-vous
Nous venons à votre domicile à Sainte-Foy-lès-Lyon, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, en prenant le temps nécessaire ; vos enfants peuvent participer au rendez-vous si vous le souhaitez.
Pour qui
Familles, retraités et futurs retraités, propriétaires de Sainte-Foy-lès-Lyon.
Les sujets qui reviennent
Préparer la transmission, choisir une mutuelle senior, anticiper la dépendance, organiser des revenus complémentaires.
Un seul interlocuteur
Courtier et gestionnaire de patrimoine, Steven ETIENNE pense ensemble vos assurances, votre épargne, votre retraite et votre transmission, et revoit vos contrats chaque année.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Sainte-Foy-lès-Lyon : par où commencer ?
À Sainte-Foy-lès-Lyon, trois sujets méritent souvent d’être regardés en priorité. Pour chacun, nous comparons les offres de nos partenaires, garanties et frais à l’appui.
Bilan successoral
Savoir ce que recevra chacun de vos héritiers et réduire les droits de succession.
- Calcul des droits de succession pour chaque héritier
- Donations, démembrement, clause bénéficiaire
- Coordination avec votre notaire
Pour qui : Parents, couples, familles recomposées
Bilan successoral : nos solutions →Dépendance
Financer une aide à domicile ou un établissement sans peser sur vos enfants.
- Rente mensuelle en cas de perte d’autonomie
- Aide à domicile ou établissement financés
- À souscrire tant que la santé le permet
Pour qui : Dès 50 ans, et pour vos parents
Dépendance : nos solutions →Complémentaire santé
Une mutuelle senior qui couvre vos soins réels, sans garanties superflues.
- Reste à charge comparé selon vos soins réels
- Mutuelle individuelle, senior ou Madelin
- Garanties 100 % Santé en optique, dentaire et audition
Pour qui : Particuliers, indépendants, retraités
Complémentaire santé : nos solutions →Découvrez aussi : assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale et assurance-vie.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Sainte-Foy-lès-Lyon
Où a lieu le rendez-vous à Sainte-Foy-lès-Lyon ?
Là où c’est le plus simple pour vous : à votre domicile, sur votre lieu de travail à Sainte-Foy-lès-Lyon, ou en visio. Nous nous déplaçons du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h.
Faut-il continuer à verser sur une assurance-vie après 70 ans ?
Cela peut rester intéressant. Pour les versements effectués après 70 ans, les primes sont soumises aux droits de succession au-delà d’un abattement global de 30 500 €, mais les gains réalisés restent exonérés. Le conjoint et le partenaire de PACS sont totalement exonérés. Nous étudions ce point dans le cadre de votre bilan successoral.
Comment CALAVIE est-elle rémunérée ?
Pas d’honoraires de conseil : nous sommes rémunérés par les assureurs et partenaires lorsqu’un contrat est souscrit. Nous vous présentons les frais de chaque solution avant toute décision, pour que vous puissiez comparer en connaissance de cause.
Puis-je changer d’avis après avoir signé ?
Pour un contrat d’assurance-vie ou de PER, vous disposez d’un délai de renonciation de 30 jours. Pour les autres contrats, les règles dépendent du type de contrat et du mode de souscription ; nous vous les indiquons avant toute signature.
Avec combien de compagnies travaillez-vous ?
Avec plus de 100 compagnies et partenaires, ce qui nous permet de comparer réellement le marché pour chaque besoin : protection, santé, prêt, épargne, retraite. Nous ne sommes liés à aucun assureur en particulier.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Sainte-Foy-lès-Lyon
À Sainte-Foy-lès-Lyon, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Sainte-Foy-lès-Lyon : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Sainte-Foy-lès-Lyon, notamment à Lyon 5e, Oullins, Saint-Genis-Laval, Tassin-la-Demi-Lune, Lyon 2e et Francheville. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : comment choisir son courtier en assurance, le coût d’un gestionnaire de patrimoine et l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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