Au cœur de notre démarche, l’assurance se bâtit sur la proximité et l’écoute : un interlocuteur unique vous accompagne à chaque étape, garantissant réactivité et compréhension de vos besoins spécifiques.

Forts de plusieurs années d’expertise au sein de grands groupes d’assurance, travaillant avec plus d’une centaine de compagnies partenaires, nous mettons tout notre professionnalisme au service de l’optimisation de vos garanties.

Implantés à Lyon et agissant sur tout le territoire national, nous concevons, comparons et ajustons vos couvertures pour vous offrir sérénité, performance et confiance au quotidien.

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Ce que nous couvrons

Nos domaines de compétences

De l’épargne à la transmission, une expertise complète pour les particuliers comme pour les professionnels.

Assurance-vie

Placements et épargne alignés sur votre profil : rendement, maîtrise des risques et fiscalité avantageuse de l'assurance-vie. Nous comparons les meilleures offres du marché grâce à nos partenaires.

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Stratégie patrimoniale

Une approche à 360° combinant finance et immobilier : épargne, fiscalité, investissement locatif et transmission, pour construire un patrimoine cohérent à chaque étape de votre vie.

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Bilan successoral

Un état des lieux complet de votre situation successorale : anticipez la transmission de votre patrimoine, identifiez les leviers d'optimisation fiscale et protégez vos proches avant l'ouverture de la succession.

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Assurance-vie Luxembourgeoise

Sécurité renforcée par le triangle de sécurité, liberté d'investissement et neutralité fiscale : une solution pensée pour les patrimoines importants et les profils internationaux.

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PER – Retraite

Construisez votre retraite par l'épargne. Nous concevons avec vous une stratégie personnalisée tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.

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Assurance emprunteur

Indispensable pour tout crédit immobilier, elle protège votre famille et sécurise votre projet en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité de travail. Grâce à la loi Lemoine, nous comparons les offres du marché et vous accompagnons pour changer d'assurance à tout moment, sans frais ni pénalités.

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Prévoyance

Votre sérénité aujourd'hui, celle de demain protégée : des solutions adaptées à chaque étape de votre vie, pour combler les carences du régime obligatoire et couvrir ce que vous avez de plus précieux.

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Santé

Une complémentaire santé adaptée à vos besoins et votre budget : dépassements d'honoraires, garanties spécifiques en fonction de votre profil, que vous soyez professionnel ou particulier, actif ou sénior.

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Immobilier — LMNP

Investissement locatif meublé géré de A à Z : amortissement comptable, fiscalité optimisée sur vos loyers, et un patrimoine tangible qui se construit avec l'effet de levier du crédit.

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Contrats obsèques

Un capital versé rapidement à vos proches pour couvrir les frais liés à vos obsèques, sans attendre le règlement de la succession. Adhésion possible sans questionnaire médical selon votre âge, cotisations étudiées pour rester accessibles, et formules en capital libre ou en prestations organisées avec un opérateur funéraire partenaire.

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Dépendance

Une rente mensuelle versée dès la reconnaissance d'une perte d'autonomie, pour financer l'aide à domicile ou l'accueil en établissement spécialisé. Certains contrats proposent un capital d'équipement immédiat pour adapter votre logement, une garantie d'exonération de cotisations, et une prise en charge accélérée en cas de dépendance accidentelle.

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Sportifs de haut niveau

Footballeur, basketteur, handballeur, tennisman : une carrière courte et des revenus élevés demandent une stratégie sur mesure — épargne disponible, PER, immobilier géré et prévoyance adaptée à votre statut.

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Ils nous font confiance

Nos compagnies partenaires

Signature d'un contrat accompagnée par une conseillère

Un accompagnement sur mesure

Le conseil d’une banque privée, la proximité en plus

Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail, à Lyon et dans toute la métropole, ou nous échangeons en visioconférence, où que vous soyez.

Un interlocuteur unique, disponible et engagé dans la durée : nous analysons votre situation, comparons les solutions du marché et suivons vos contrats avec vous.

À votre domicile, dans un cadre où vous êtes à l’aise
Sur votre lieu de travail, entre deux rendez-vous
En visioconférence, partout en France

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Proximité · Lyon & Rhône-Alpes

Votre courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Lyon

Basé à Lyon et se déplaçant à votre domicile ou sur votre lieu de travail, CALAVIE Assurances & Patrimoine accompagne particuliers, familles, dirigeants, professions libérales et sportifs de haut niveau de Lyon et de toute la Métropole : Presqu’île, Lyon 3^e – Part-Dieu, Lyon 6^e, Lyon 7^e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Tassin-la-Demi-Lune, Oullins, Vénissieux, Bron, Saint-Priest.

Nous intervenons également dans tout le Rhône et la région Auvergne-Rhône-Alpes (Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Bourg-en-Bresse) et partout en France en visioconférence : assurance-vie, PER, prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur, immobilier LMNP, bilan successoral et stratégie patrimoniale.

Le cabinet

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Rendez-vous à domicile, sur votre lieu de travail ou en visio
06 66 21 09 25
s.etienne@uptimi.fr

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La gestion de patrimoine, chez vous

Assurance-vie, retraite, prévoyance, transmission : un conseil indépendant, à votre domicile, sur votre lieu de travail ou en visioconférence.

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Votre interlocuteur : Steven Etienne. Décrivez-nous votre besoin, nous revenons vers vous rapidement pour un premier échange sans engagement.

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