Courtier en assurance · Marcy-l’Étoile
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Marcy-l’Étoile
À Marcy-l’Étoile, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, accompagne cadres, chercheurs, ingénieurs et familles : épargne, retraite, protection et comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies.
Marcy-l’Étoile
À Marcy-l’Étoile, un conseil indépendant qui se déplace
Commune de l’Ouest lyonnais connue pour ses grands sites des sciences de la vie, avec bioMérieux, Sanofi et le campus vétérinaire de VetAgro Sup, Marcy-l’Étoile attire de nombreux cadres, chercheurs et ingénieurs, souvent installés en famille dans les communes alentour.
Ces profils disposent souvent d’une bonne couverture d’entreprise, mais aussi d’une épargne salariale et d’une fiscalité à optimiser. Nous vous aidons à utiliser le PER, à diversifier avec l’assurance-vie et à vérifier votre prévoyance pour ne compléter que ce qui manque.
Le rendez-vous
Nous venons à votre domicile ou près de votre lieu de travail à Marcy-l’Étoile, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, y compris à l’heure du déjeuner ; la visio est possible.
Pour qui
Cadres, chercheurs et ingénieurs des sites de Marcy-l’Étoile, familles de l’Ouest lyonnais.
Les sujets qui reviennent
Réduire l’impôt, bien utiliser l’épargne salariale, diversifier son épargne, vérifier sa prévoyance.
Un seul interlocuteur
Courtier et gestionnaire de patrimoine, Steven ETIENNE pense ensemble vos assurances, votre épargne, votre retraite et votre transmission, et revoit vos contrats chaque année.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Marcy-l’Étoile : par où commencer ?
À Marcy-l’Étoile, trois sujets méritent souvent d’être regardés en priorité. Pour chacun, nous comparons les offres de nos partenaires, garanties et frais à l’appui.
PER – Retraite
Une économie d’impôt pour les revenus élevés, dans les plafonds légaux, et une épargne pour la retraite.
- Versements déductibles de votre revenu imposable
- Sortie en capital, en rente ou les deux
- Déblocage anticipé pour l’achat de la résidence principale
Pour qui : Salariés, indépendants, dirigeants imposés
PER – Retraite : nos solutions →Assurance-vie
Diversifier une épargne souvent concentrée sur l’épargne salariale.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie : nos solutions →Prévoyance
Vérifier votre contrat d’entreprise et ne compléter que les écarts réels.
- Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail
- Rente d’invalidité et capital décès pour vos proches
- Contrats Madelin déductibles pour les indépendants
Pour qui : Indépendants, dirigeants, salariés, familles
Prévoyance : nos solutions →Découvrez aussi : contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral et sportifs de haut niveau.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Marcy-l’Étoile
Vous déplacez-vous à Marcy-l’Étoile ?
Oui. Nous venons à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Marcy-l’Étoile, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h. Si vous préférez, le rendez-vous peut aussi se tenir en visio, et les contrats peuvent être signés électroniquement.
J’ai des actions de mon entreprise : comment les intégrer à ma stratégie ?
Les actions gratuites, les plans d’actionnariat salarié et l’épargne salariale obéissent à des règles fiscales et à des périodes de blocage spécifiques. L’enjeu est d’en profiter sans concentrer tout votre patrimoine sur votre employeur. Nous les intégrons à votre bilan pour construire une diversification progressive.
Passer par un courtier coûte-t-il plus cher que d’aller directement chez un assureur ?
Non : la commission existe aussi quand vous souscrivez en direct. En comparant plusieurs compagnies, nous trouvons souvent de meilleures garanties pour un prix équivalent, ou des garanties équivalentes pour moins cher.
Pouvez-vous analyser les contrats que j’ai déjà ?
Oui, c’est même par là que nous commençons : prévoyance, mutuelle, assurance de prêt, assurance-vie, PER. Nous repérons les doublons, les trous de garantie et les frais excessifs, puis nous comparons le marché.
Avec combien de compagnies travaillez-vous ?
Avec plus de 100 compagnies et partenaires, ce qui nous permet de comparer réellement le marché pour chaque besoin : protection, santé, prêt, épargne, retraite. Nous ne sommes liés à aucun assureur en particulier.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Marcy-l’Étoile
À Marcy-l’Étoile, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Marcy-l’Étoile : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Marcy-l’Étoile, notamment à Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Lentilly et Tassin-la-Demi-Lune. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : comment choisir son courtier en assurance, le coût d’un gestionnaire de patrimoine et l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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