Courtier en assurance · Écully
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Écully
À Écully, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé et courtier en assurance, accompagne dirigeants, cadres et familles : stratégie patrimoniale, fiscalité, retraite, transmission, et comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies.
Écully
À Écully, un conseil indépendant qui se déplace
Commune résidentielle et verdoyante de l’Ouest lyonnais, Écully accueille de grandes écoles comme emlyon business school et l’École Centrale de Lyon, ainsi que l’Institut Paul Bocuse. Cadres dirigeants, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités y sont nombreux, avec des patrimoines souvent déjà significatifs.
Notre rôle est d’organiser ce patrimoine dans une stratégie globale : réduire l’impôt avec le PER, diversifier avec l’assurance-vie et, pour les patrimoines importants, le contrat luxembourgeois, puis préparer la transmission.
Le rendez-vous
Nous nous déplaçons à votre domicile ou dans vos bureaux à Écully, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h ; la visio est possible pour les points d’étape.
Pour qui
Cadres dirigeants, chefs d’entreprise, professions libérales, familles et retraités d’Écully.
Les sujets qui reviennent
Réduire l’impôt, structurer un patrimoine financier, préparer la retraite et la transmission, protéger la famille.
Un seul interlocuteur
Courtier et gestionnaire de patrimoine, Steven ETIENNE pense ensemble vos assurances, votre épargne, votre retraite et votre transmission, et revoit vos contrats chaque année.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Écully : par où commencer ?
À Écully, trois sujets méritent souvent d’être regardés en priorité. Pour chacun, nous comparons les offres de nos partenaires, garanties et frais à l’appui.
Stratégie patrimoniale
Un bilan complet et un plan d’action chiffré qui relient fiscalité, épargne, retraite et transmission.
- Photographie de votre patrimoine à date avec Testamento
- Objectifs hiérarchisés et plan d’action chiffré
- Suivi annuel et ajustements à chaque étape de vie
Pour qui : Particuliers, familles, dirigeants
Stratégie patrimoniale : nos solutions →PER – Retraite
Une économie d’impôt immédiate pour les revenus élevés, dans les plafonds légaux.
- Versements déductibles de votre revenu imposable
- Sortie en capital, en rente ou les deux
- Déblocage anticipé pour l’achat de la résidence principale
Pour qui : Salariés, indépendants, dirigeants imposés
PER – Retraite : nos solutions →Assurance-vie luxembourgeoise
Protection des avoirs et large choix de supports pour les patrimoines financiers importants.
- Triangle de sécurité et super-privilège des souscripteurs
- Fonds internes dédiés, contrats multidevises
- Contrat qui vous suit si vous changez de pays
Pour qui : Patrimoines financiers importants, expatriés
Assurance-vie luxembourgeoise : nos solutions →Découvrez aussi : obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur et dépendance.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Écully
Où a lieu le rendez-vous à Écully ?
Là où c’est le plus simple pour vous : à votre domicile, sur votre lieu de travail à Écully, ou en visio. Nous nous déplaçons du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h.
Je suis dirigeant : comment arbitrer entre rémunération, dividendes et épargne retraite ?
C’est un arbitrage global : coût social, fiscalité immédiate, droits à la retraite et protection sociale ne sont pas les mêmes selon le mode de rémunération. Nous le construisons avec vous et votre expert-comptable, puis plaçons l’épargne dégagée dans les enveloppes les plus adaptées.
Combien coûte un courtier en assurance à Écully ?
Vous ne payez pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies d’assurance et nos partenaires lorsqu’une solution est mise en place. Les frais propres à chaque contrat vous sont présentés avant toute souscription, et le premier rendez-vous est sans engagement.
Que dois-je préparer avant le rendez-vous ?
Rien d’obligatoire. Si vous les avez sous la main, vos contrats actuels (mutuelle, prévoyance, assurance de prêt, assurance-vie, PER) et votre dernier avis d’impôt nous permettent d’aller plus vite et d’être plus précis dans nos comparaisons.
Avec combien de compagnies travaillez-vous ?
Avec plus de 100 compagnies et partenaires, ce qui nous permet de comparer réellement le marché pour chaque besoin : protection, santé, prêt, épargne, retraite. Nous ne sommes liés à aucun assureur en particulier.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Écully
À Écully, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Écully : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Écully, notamment à Tassin-la-Demi-Lune, Lyon 9e, Champagne-au-Mont-d’Or, Dardilly et Charbonnières-les-Bains. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine, le choix entre banque, réseau ou indépendant et courtier ou souscription en direct.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
À découvrir aussi :
CALAVIE Assurances & Patrimoine
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine
Rendez-vous à domicile, sur votre lieu de travail ou en visio
Steven ETIENNE
06 66 21 09 25
contact@calavie-assurances.fr
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail, à Lyon et aux alentours.
Interventions : Lyon, toute la région Auvergne-Rhône-Alpes et, à distance, partout en France et à l’étranger.
Nos compagnies partenaires
