Courtier en assurance · Valence
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Valence
À Valence et dans la Drôme, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, compare plus de 100 compagnies pour vos assurances et vous accompagne dans votre épargne, votre retraite et votre transmission, à domicile ou en visio.
Valence
Un courtier indépendant pour Valence et ses environs
Porte du Midi, à une centaine de kilomètres au sud de Lyon par l’A7, Valence est le principal pôle économique de la Drôme. Commerçants, artisans, dirigeants de PME, salariés et retraités y vivent, avec des besoins de protection et d’épargne très variés.
Pour les indépendants, nous comparons la prévoyance et la mutuelle Madelin ; pour les dirigeants, les contrats collectifs ; pour les familles et les retraités, l’assurance-vie, la dépendance et la garantie obsèques.
Le rendez-vous
Les rendez-vous ont lieu le plus souvent en visio, avec signature électronique ; un déplacement à Valence, à votre domicile ou sur votre lieu de travail, est possible lorsque c’est utile.
Pour qui
Commerçants, artisans, dirigeants de PME, salariés, familles et retraités de Valence et de la Drôme.
Les sujets qui reviennent
Protéger son revenu d’indépendant, équiper ses salariés, préparer la retraite, anticiper la dépendance.
Un seul interlocuteur
Vos assurances et votre patrimoine sont suivis par la même personne : pas de doublon entre contrats, pas de trou de garantie, et une revue annuelle.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Valence : par où commencer ?
Voici les sujets que nous examinons souvent en premier avec les habitants de Valence, avant de comparer les offres de nos partenaires.
Prévoyance
Maintenir vos revenus et couvrir les charges de votre activité en cas d’arrêt de travail.
- Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail
- Rente d’invalidité et capital décès pour vos proches
- Contrats Madelin déductibles pour les indépendants
Pour qui : Indépendants, dirigeants, salariés, familles
Prévoyance à Valence →Dépendance
Une rente en cas de perte d’autonomie, pour vous ou pour anticiper la situation de vos parents.
- Rente mensuelle en cas de perte d’autonomie
- Aide à domicile ou établissement financés
- À souscrire tant que la santé le permet
Pour qui : Dès 50 ans, et pour vos parents
Dépendance : nos solutions →Assurance-vie
Une épargne souple, disponible et transmissible, avec des versements libres ou programmés.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie à Valence →Nos pages dédiées à Valence : assurance-vie, PER, prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur et gestion de patrimoine.
Découvrez aussi : PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie et assurance-vie luxembourgeoise.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Valence
Vous déplacez-vous à Valence ?
Oui, selon ce qui vous convient : le plus souvent en visio, avec partage d’écran et signature électronique, ou à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Valence lorsque le dossier s’y prête.
Comment choisir une assurance dépendance ?
Regardez d’abord la définition de la dépendance retenue (totale ou partielle, grille AGGIR), le montant de la rente, les délais de carence et de franchise, et l’éventuelle revalorisation. Les écarts entre contrats sont importants. Nous comparons ces critères pour vous et vous expliquons ce que chaque contrat couvre réellement.
Passer par un courtier coûte-t-il plus cher que d’aller directement chez un assureur ?
Non : la commission existe aussi quand vous souscrivez en direct. En comparant plusieurs compagnies, nous trouvons souvent de meilleures garanties pour un prix équivalent, ou des garanties équivalentes pour moins cher.
Pouvez-vous analyser les contrats que j’ai déjà ?
Oui, c’est même par là que nous commençons : prévoyance, mutuelle, assurance de prêt, assurance-vie, PER. Nous repérons les doublons, les trous de garantie et les frais excessifs, puis nous comparons le marché.
Comment vérifier que vous êtes bien immatriculé ?
Steven ETIENNE est immatriculé à l’ORIAS, le registre des intermédiaires en assurance, sous le n° 25009023. Vous pouvez le vérifier librement sur le site orias.fr.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous, à Valence ou en visio
En visio ou à Valence, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Valence : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Valence, notamment à Grenoble, Saint-Étienne et Chambéry. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : le choix entre banque, réseau ou indépendant, courtier ou souscription en direct et le bilan patrimonial.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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Interventions : Lyon, toute la région Auvergne-Rhône-Alpes et, à distance, partout en France et à l’étranger.
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