Gestion de patrimoine · Valence
Gestionnaire de patrimoine à Valence
À Valence et dans la Drôme, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé, vous accompagne dans une stratégie globale : épargne, retraite, protection, transmission et, pour les dirigeants, préparation de la cession.
Valence
Un gestionnaire de patrimoine privé pour Valence
Entreprises familiales, commerces, biens immobiliers : dans la Drôme, le patrimoine professionnel tient souvent une place centrale. La retraite et la transmission se préparent alors plusieurs années à l’avance, pour éviter les décisions prises dans l’urgence.
Nous dressons un bilan complet, chiffrons les scénarios de retraite et de transmission, et proposons un plan d’action concret. Nous travaillons en lien avec votre expert-comptable et votre notaire lorsque c’est utile, principalement en visio.
Découvrir notre approche de la gestion de patrimoine →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Bilan patrimonial
Une photographie complète : patrimoine, revenus, fiscalité, protection, projets et objectifs.
Stratégie
Un plan d’action chiffré qui relie épargne, retraite, protection et transmission.
Mise en œuvre
Les solutions de nos partenaires sont comparées, avec un conseil écrit avant chaque souscription.
Suivi
Un point régulier pour ajuster la stratégie à chaque changement de vie ou de réglementation.
FAQ
Questions fréquentes : gestion de patrimoine à Valence
Je pars à la retraite dans cinq ans : que dois-je anticiper ?
Votre future pension et l’écart avec vos revenus actuels, la cession ou la transmission de votre activité, l’organisation de votre épargne pour générer des revenus, et la protection de votre conjoint. Cinq ans, c’est le bon délai pour agir sans précipitation : nous établissons le plan avec vous.
Faut-il un patrimoine important pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons aussi bien des personnes qui commencent à épargner que des patrimoines plus importants : plus la démarche commence tôt, plus le temps et la fiscalité jouent en votre faveur.
Faut-il se déplacer à Lyon pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons les habitants de Valence principalement en visio, avec partage d’écran et signature électronique, et pouvons nous déplacer chez vous ou sur votre lieu de travail lorsque c’est utile.
Travaillez-vous avec mon notaire et mon expert-comptable ?
Oui, lorsque c’est utile : pour une donation, une transmission d’entreprise ou une optimisation de rémunération, nous coordonnons notre travail avec vos conseils habituels.
Rendez-vous
Parlons de votre patrimoine
Valence et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre patrimoine et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
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Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
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Nos autres services à Valence : assurance-vie, PER, prévoyance, mutuelle et assurance emprunteur. Retrouvez aussi toutes nos solutions sur notre page courtier en assurance à Valence.
Pour aller plus loin : nos guides sur le coût d’un gestionnaire de patrimoine et sur le choix entre banque, réseau ou indépendant.
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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