Gestion de patrimoine · Villefranche-sur-Saône
Gestionnaire de patrimoine à Villefranche-sur-Saône
À Villefranche-sur-Saône et dans le Beaujolais, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé, construit avec vous une stratégie globale : épargne, retraite, fiscalité, protection et transmission, de votre activité professionnelle à votre famille.
Villefranche-sur-Saône
Un gestionnaire de patrimoine privé pour Villefranche-sur-Saône
Dans le Beaujolais, patrimoine professionnel et patrimoine privé sont souvent étroitement liés : un commerce, une entreprise familiale, des biens transmis de génération en génération. Les décisions prises sur l’un ont des effets sur l’autre, notamment au moment de la retraite ou de la transmission.
Nous commençons par un bilan complet, puis proposons un plan d’action chiffré : organisation de l’épargne, préparation de la retraite, protection du conjoint, transmission aux enfants. Les solutions sont choisies parmi nos partenaires et revues régulièrement avec vous.
Découvrir notre approche de la gestion de patrimoine →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Bilan patrimonial
Une photographie complète : patrimoine, revenus, fiscalité, protection, projets et objectifs.
Stratégie
Un plan d’action chiffré qui relie épargne, retraite, protection et transmission.
Mise en œuvre
Les solutions de nos partenaires sont comparées, avec un conseil écrit avant chaque souscription.
Suivi
Un point régulier pour ajuster la stratégie à chaque changement de vie ou de réglementation.
FAQ
Questions fréquentes : gestion de patrimoine à Villefranche-sur-Saône
Comment préparer la transmission d’un patrimoine familial dans le Beaujolais ?
Il faut d’abord chiffrer ce que recevrait chaque héritier et le coût des droits de succession. Donations, démembrement de propriété, assurance-vie et, pour une entreprise, pacte Dutreil permettent ensuite de réduire la facture et d’éviter l’indivision. Nous travaillons ces scénarios avec votre notaire.
Quelle différence avec un conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire propose surtout les produits de son établissement. Un gestionnaire de patrimoine indépendant compare les solutions de nombreux partenaires et raisonne sur l’ensemble de votre situation.
Comment se passe le rendez-vous depuis Villefranche-sur-Saône ?
Le plus souvent en visio : vous recevez un lien, nous échangeons sur votre situation et partageons à l’écran les comparatifs. Si vous le préférez, nous pouvons aussi venir à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Villefranche-sur-Saône. Les contrats se signent électroniquement.
Faut-il un patrimoine important pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons aussi bien des personnes qui commencent à épargner que des patrimoines plus importants : plus la démarche commence tôt, plus le temps et la fiscalité jouent en votre faveur.
Rendez-vous
Parlons de votre patrimoine
Villefranche-sur-Saône et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre patrimoine et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
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| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
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Nos autres services à Villefranche-sur-Saône : assurance-vie, PER, prévoyance, mutuelle et assurance emprunteur. Retrouvez aussi toutes nos solutions sur notre page courtier en assurance à Villefranche-sur-Saône.
Pour aller plus loin : nos guides sur le coût d’un gestionnaire de patrimoine et sur le choix entre banque, réseau ou indépendant.
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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