Assurance-vie · Villefranche-sur-Saône
Souscrire une assurance-vie à Villefranche-sur-Saône
À Villefranche-sur-Saône et dans le Beaujolais, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, vous aide à choisir et à souscrire l’assurance-vie qui correspond à vos projets : contrats de nos partenaires comparés, frais expliqués, clause bénéficiaire rédigée avec vous.
Villefranche-sur-Saône
Votre assurance-vie à Villefranche-sur-Saône : ce qui compte vraiment
Commerçants, chefs d’entreprise, salariés et retraités caladois ont souvent une épargne répartie entre livrets, compte courant professionnel et immobilier. L’assurance-vie permet de lui donner un cadre : une poche disponible, une poche de diversification et des bénéficiaires clairement désignés.
Pour un dirigeant qui envisage de céder son entreprise, elle peut aussi accueillir une partie du produit de cession, à condition d’en définir l’allocation selon l’horizon et le niveau de risque accepté. Nous comparons les contrats disponibles et vous expliquons les frais de chacun avant toute souscription.
Tout savoir sur l’assurance-vie et simuler votre épargne →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Disponibilité
Votre épargne reste disponible à tout moment : rachats partiels ou totaux, versements libres ou programmés.
Fiscalité après 8 ans
Un abattement annuel de 4 600 € sur les gains retirés (9 200 € pour un couple), selon la réglementation en vigueur.
Transmission
Jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire hors droits de succession, pour les versements effectués avant 70 ans.
Supports
Fonds euros, unités de compte, gestion libre ou pilotée. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
FAQ
Questions fréquentes : assurance-vie à Villefranche-sur-Saône
Je vais vendre mon commerce : l’assurance-vie est-elle adaptée pour placer le produit de la vente ?
Elle peut l’être pour une partie des sommes, en complément d’une épargne de précaution et éventuellement d’autres solutions. Le bon choix dépend de vos besoins de revenus, de votre âge et de vos projets de transmission. Nous construisons l’allocation avec vous, en tenant compte des risques de chaque support.
Quelle différence entre fonds euros et unités de compte ?
Le fonds euros offre une garantie du capital par l’assureur, avec un rendement qui varie chaque année. Les unités de compte (actions, obligations, immobilier, fonds structurés…) visent un potentiel de performance plus élevé, mais présentent un risque de perte en capital. La plupart des contrats combinent les deux.
Comment se passe le rendez-vous depuis Villefranche-sur-Saône ?
Le plus souvent en visio : vous recevez un lien, nous échangeons sur votre situation et partageons à l’écran les comparatifs. Si vous le préférez, nous pouvons aussi venir à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Villefranche-sur-Saône. Les contrats se signent électroniquement.
Peut-on avoir plusieurs contrats d’assurance-vie ?
Oui, et c’est parfois utile : pour diversifier les assureurs et les supports, ou pour prévoir des clauses bénéficiaires différentes. Nous vérifions que chaque contrat a un rôle précis et des frais justifiés.
Rendez-vous
Parlons de votre assurance-vie
Villefranche-sur-Saône et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre épargne et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
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Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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