Assurance-vie · Annecy
Souscrire une assurance-vie à Annecy
À Annecy et en Haute-Savoie, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, vous aide à souscrire une assurance-vie adaptée à votre situation, y compris si vous travaillez en Suisse.
Annecy
Votre assurance-vie à Annecy : ce qui compte vraiment
Les travailleurs frontaliers du bassin annécien perçoivent souvent des revenus élevés en francs suisses, tout en vivant et en épargnant en France. L’assurance-vie française permet d’organiser cette épargne en euros, avec une fiscalité avantageuse après 8 ans et une transmission facilitée.
Pour les patrimoines importants ou les parcours internationaux, l’assurance-vie luxembourgeoise offre une portabilité et des options multidevises qui peuvent être étudiées. Nous comparons les contrats, leurs frais et leurs supports avant toute souscription.
Tout savoir sur l’assurance-vie et simuler votre épargne →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Disponibilité
Votre épargne reste disponible à tout moment : rachats partiels ou totaux, versements libres ou programmés.
Fiscalité après 8 ans
Un abattement annuel de 4 600 € sur les gains retirés (9 200 € pour un couple), selon la réglementation en vigueur.
Transmission
Jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire hors droits de succession, pour les versements effectués avant 70 ans.
Supports
Fonds euros, unités de compte, gestion libre ou pilotée. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
FAQ
Questions fréquentes : assurance-vie à Annecy
Je suis payé en francs suisses : puis-je épargner en assurance-vie française ?
Oui, si vous êtes résident fiscal français, vous pouvez souscrire une assurance-vie française et y verser votre épargne convertie en euros ; le risque de change porte alors sur la conversion. Certains contrats luxembourgeois permettent d’investir sur des supports libellés dans d’autres devises : nous comparons les deux approches.
Comment rédiger la clause bénéficiaire ?
La clause standard ne convient pas à toutes les familles. Une clause rédigée sur mesure permet d’organiser précisément la transmission, notamment dans les familles recomposées. Nous vous aidons à la formuler.
Faut-il se déplacer à Lyon pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons les habitants de Annecy principalement en visio, avec partage d’écran et signature électronique, et pouvons nous déplacer chez vous ou sur votre lieu de travail lorsque c’est utile.
Quelle différence entre fonds euros et unités de compte ?
Le fonds euros offre une garantie du capital par l’assureur, avec un rendement qui varie chaque année. Les unités de compte (actions, obligations, immobilier, fonds structurés…) visent un potentiel de performance plus élevé, mais présentent un risque de perte en capital. La plupart des contrats combinent les deux.
Rendez-vous
Parlons de votre assurance-vie
Annecy et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre épargne et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
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s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
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Pour aller plus loin : nos guides sur les frais d’une assurance-vie et sur le choix des supports.
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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