Courtier en assurance · Clermont-Ferrand
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Clermont-Ferrand
À Clermont-Ferrand et dans le Puy-de-Dôme, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, compare plus de 100 compagnies pour vos assurances et construit avec vous votre stratégie d’épargne, de retraite et de transmission, principalement en visio.
Clermont-Ferrand
Votre courtier pour Clermont-Ferrand et sa région
Capitale de l’Auvergne, au pied de la chaîne des Puys, Clermont-Ferrand est un pôle industriel, universitaire et médical important, avec de grands employeurs comme Michelin. Salariés et cadres de l’industrie, professionnels de santé, entrepreneurs et retraités y ont besoin d’un conseil indépendant.
À distance, nous comparons votre prévoyance, votre mutuelle et votre assurance de prêt, et organisons votre épargne avec le PER, l’assurance-vie et l’épargne salariale. Les documents sont partagés à l’écran et signés électroniquement.
Le rendez-vous
Les rendez-vous ont lieu principalement en visio, avec partage d’écran et signature électronique ; un déplacement à Clermont-Ferrand peut être organisé pour un dossier qui le justifie.
Pour qui
Salariés et cadres de l’industrie, professionnels de santé, entrepreneurs, familles et retraités de l’agglomération clermontoise.
Les sujets qui reviennent
Bien utiliser l’épargne salariale, préparer la retraite, réduire l’impôt, protéger sa famille.
Un seul interlocuteur
Courtier et gestionnaire de patrimoine, Steven ETIENNE pense ensemble vos assurances, votre épargne, votre retraite et votre transmission, et revoit vos contrats chaque année.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Clermont-Ferrand : par où commencer ?
Pour Clermont-Ferrand et ses environs, voici trois priorités fréquentes. Nous les ajustons à votre situation après analyse de vos contrats actuels.
PER – Retraite
Préparer la retraite en déduisant vos versements de votre revenu imposable, dans les plafonds légaux.
- Versements déductibles de votre revenu imposable
- Sortie en capital, en rente ou les deux
- Déblocage anticipé pour l’achat de la résidence principale
Pour qui : Salariés, indépendants, dirigeants imposés
PER – Retraite à Clermont-Ferrand →Assurance-vie
Une épargne disponible, avec une allocation adaptée à votre horizon et à votre profil de risque.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie à Clermont-Ferrand →Prévoyance
Vérifier votre couverture d’entreprise et la compléter en invalidité ou en décès si nécessaire.
- Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail
- Rente d’invalidité et capital décès pour vos proches
- Contrats Madelin déductibles pour les indépendants
Pour qui : Indépendants, dirigeants, salariés, familles
Prévoyance à Clermont-Ferrand →Nos pages dédiées à Clermont-Ferrand : assurance-vie, PER, prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur et gestion de patrimoine.
Découvrez aussi : complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER et prévoyance.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Clermont-Ferrand
Vous déplacez-vous à Clermont-Ferrand ?
Oui, selon ce qui vous convient : le plus souvent en visio, avec partage d’écran et signature électronique, ou à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Clermont-Ferrand lorsque le dossier s’y prête.
Comment se passe concrètement un rendez-vous en visio ?
Vous recevez un lien de connexion à l’heure convenue. Nous échangeons sur votre situation, puis nous partageons à l’écran les comparatifs et les simulations. Vous recevez ensuite une recommandation écrite et, si vous décidez d’aller plus loin, vous signez électroniquement. Le suivi se fait de la même manière.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Si une solution est mise en place, notre rémunération est versée par la compagnie ou le partenaire concerné ; les frais du contrat vous sont détaillés par écrit avant la souscription.
Dois-je résilier moi-même mes anciens contrats ?
Non. Lorsque la loi le permet, nous nous chargeons des démarches de résiliation de l’ancien contrat au moment où le nouveau prend effet, pour éviter toute période sans couverture.
Avec combien de compagnies travaillez-vous ?
Avec plus de 100 compagnies et partenaires, ce qui nous permet de comparer réellement le marché pour chaque besoin : protection, santé, prêt, épargne, retraite. Nous ne sommes liés à aucun assureur en particulier.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous, à Clermont-Ferrand ou en visio
En visio ou à Clermont-Ferrand, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Clermont-Ferrand : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Clermont-Ferrand, notamment à Saint-Étienne, Valence et Grenoble. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : courtier ou souscription en direct, le bilan patrimonial et où placer son argent en 2026.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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