Courtier en assurance · Saint-Didier-au-Mont-d’Or
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Saint-Didier-au-Mont-d’Or
À Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé et courtier en assurance, accompagne les familles et les dirigeants des Monts d’Or : stratégie patrimoniale, épargne, retraite, transmission, et comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies.
Saint-Didier-au-Mont-d’Or
À Saint-Didier-au-Mont-d’Or, un conseil indépendant qui se déplace
Commune résidentielle installée sur les pentes des Monts d’Or, Saint-Didier-au-Mont-d’Or est appréciée pour son cadre de vie, ses maisons et sa proximité immédiate avec Lyon. Beaucoup de ses habitants sont cadres, chefs d’entreprise, professions libérales ou retraités, et ont constitué un patrimoine au fil de leur carrière.
Notre travail consiste à organiser ce patrimoine pour qu’il serve vos objectifs : revenus complémentaires à la retraite, protection du conjoint, transmission aux enfants. Nous comparons assurance-vie, contrats luxembourgeois et PER, et vous accompagnons dans la durée.
Le rendez-vous
Nous nous déplaçons à votre domicile à Saint-Didier-au-Mont-d’Or ou sur votre lieu de travail, en semaine de 8 h à 20 h ; la visio reste possible pour les points de suivi.
Pour qui
Familles, chefs d’entreprise et professions libérales, retraités des Monts d’Or.
Les sujets qui reviennent
Organiser la transmission, protéger le conjoint, générer des revenus pour la retraite, diversifier un patrimoine immobilier.
Un seul interlocuteur
Courtier et gestionnaire de patrimoine, Steven ETIENNE pense ensemble vos assurances, votre épargne, votre retraite et votre transmission, et revoit vos contrats chaque année.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Saint-Didier-au-Mont-d’Or : par où commencer ?
À Saint-Didier-au-Mont-d’Or, trois sujets méritent souvent d’être regardés en priorité. Pour chacun, nous comparons les offres de nos partenaires, garanties et frais à l’appui.
Bilan successoral
Chiffrer les droits de succession et choisir donation, démembrement ou clause bénéficiaire en connaissance de cause.
- Calcul des droits de succession pour chaque héritier
- Donations, démembrement, clause bénéficiaire
- Coordination avec votre notaire
Pour qui : Parents, couples, familles recomposées
Bilan successoral : nos solutions →Assurance-vie
Épargne disponible et transmission hors succession, dans les limites fixées par la loi.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie : nos solutions →Stratégie patrimoniale
Un plan global, revu chaque année, qui relie patrimoine, fiscalité et projets de vie.
- Photographie de votre patrimoine à date avec Testamento
- Objectifs hiérarchisés et plan d’action chiffré
- Suivi annuel et ajustements à chaque étape de vie
Pour qui : Particuliers, familles, dirigeants
Stratégie patrimoniale : nos solutions →Découvrez aussi : contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral et sportifs de haut niveau.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Saint-Didier-au-Mont-d’Or
Vous déplacez-vous à Saint-Didier-au-Mont-d’Or ?
Oui. Nous venons à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Saint-Didier-au-Mont-d’Or, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h. Si vous préférez, le rendez-vous peut aussi se tenir en visio, et les contrats peuvent être signés électroniquement.
Comment protéger mon conjoint si je décède le premier ?
Plusieurs outils se combinent : clause bénéficiaire de l’assurance-vie, donation au dernier vivant, choix du régime matrimonial, prévoyance décès. Le conjoint marié est exonéré de droits de succession, tout comme le partenaire de PACS désigné par testament, mais encore faut-il qu’il dispose de liquidités suffisantes. Nous faisons le point avec vous, en lien avec votre notaire.
Passer par un courtier coûte-t-il plus cher que d’aller directement chez un assureur ?
Non : la commission existe aussi quand vous souscrivez en direct. En comparant plusieurs compagnies, nous trouvons souvent de meilleures garanties pour un prix équivalent, ou des garanties équivalentes pour moins cher.
Pouvez-vous analyser les contrats que j’ai déjà ?
Oui, c’est même par là que nous commençons : prévoyance, mutuelle, assurance de prêt, assurance-vie, PER. Nous repérons les doublons, les trous de garantie et les frais excessifs, puis nous comparons le marché.
Avec combien de compagnies travaillez-vous ?
Avec plus de 100 compagnies et partenaires, ce qui nous permet de comparer réellement le marché pour chaque besoin : protection, santé, prêt, épargne, retraite. Nous ne sommes liés à aucun assureur en particulier.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Saint-Didier-au-Mont-d’Or
À Saint-Didier-au-Mont-d’Or, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Saint-Didier-au-Mont-d’Or : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Saint-Didier-au-Mont-d’Or, notamment à Limonest, Collonges-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Lyon 9e, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or et Monts d’Or. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine, le choix entre banque, réseau ou indépendant et courtier ou souscription en direct.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
À découvrir aussi :
CALAVIE Assurances & Patrimoine
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine
Rendez-vous à domicile, sur votre lieu de travail ou en visio
Steven ETIENNE
06 66 21 09 25
contact@calavie-assurances.fr
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail, à Lyon et aux alentours.
Interventions : Lyon, toute la région Auvergne-Rhône-Alpes et, à distance, partout en France et à l’étranger.
Nos compagnies partenaires
