Courtier en assurance · Charbonnières-les-Bains
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Charbonnières-les-Bains
À Charbonnières-les-Bains, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé et courtier en assurance, accompagne familles, cadres et retraités de l’Ouest lyonnais : stratégie patrimoniale, épargne, retraite, transmission, et comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies.
Charbonnières-les-Bains
Un courtier indépendant à Charbonnières-les-Bains, chez vous ou au travail
Ancienne station thermale de l’Ouest lyonnais, Charbonnières-les-Bains offre un cadre de vie résidentiel et boisé, à quelques minutes de Lyon, et se trouve desservie par le tram-train. Cadres, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités y sont nombreux, souvent propriétaires de leur résidence.
Pour ces foyers, l’enjeu est de faire travailler l’épargne et de préparer l’avenir : assurance-vie, PER, stratégie patrimoniale globale et transmission. Nous comparons les solutions de nos partenaires et vous présentons une recommandation écrite.
Le rendez-vous
Nous nous déplaçons chez vous à Charbonnières-les-Bains ou sur votre lieu de travail, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h ; la visio est possible pour les points d’étape.
Pour qui
Cadres, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités de Charbonnières-les-Bains.
Les sujets qui reviennent
Faire fructifier une épargne dormante, réduire l’impôt, préparer la retraite et la transmission.
Un seul interlocuteur
Vos assurances et votre patrimoine sont suivis par la même personne : pas de doublon entre contrats, pas de trou de garantie, et une revue annuelle.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Charbonnières-les-Bains : par où commencer ?
Par où commencer à Charbonnières-les-Bains ? Voici les priorités les plus fréquentes, que nous ajustons ensuite à votre situation après analyse de vos contrats actuels.
Stratégie patrimoniale
Un bilan complet, puis un plan d’action chiffré, revu chaque année.
- Photographie de votre patrimoine à date avec Testamento
- Objectifs hiérarchisés et plan d’action chiffré
- Suivi annuel et ajustements à chaque étape de vie
Pour qui : Particuliers, familles, dirigeants
Stratégie patrimoniale : nos solutions →Assurance-vie
Faire travailler une épargne qui dort sur des livrets, avec une part de sécurité et une part de diversification.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie : nos solutions →PER – Retraite
Réduire l’impôt aujourd’hui pour préparer des revenus à la retraite.
- Versements déductibles de votre revenu imposable
- Sortie en capital, en rente ou les deux
- Déblocage anticipé pour l’achat de la résidence principale
Pour qui : Salariés, indépendants, dirigeants imposés
PER – Retraite : nos solutions →Découvrez aussi : assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance et complémentaire santé.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Charbonnières-les-Bains
Où a lieu le rendez-vous à Charbonnières-les-Bains ?
Là où c’est le plus simple pour vous : à votre domicile, sur votre lieu de travail à Charbonnières-les-Bains, ou en visio. Nous nous déplaçons du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h.
J’ai beaucoup d’épargne sur des livrets : que faire ?
Garder une épargne de précaution disponible est indispensable, généralement l’équivalent de quelques mois de dépenses. Au-delà, l’argent laissé sur des livrets peut perdre du pouvoir d’achat face à l’inflation. Selon vos projets et votre tolérance au risque, nous étudions une assurance-vie, un PER ou d’autres supports, en vous expliquant clairement les risques de chacun.
Comment CALAVIE est-elle rémunérée ?
Pas d’honoraires de conseil : nous sommes rémunérés par les assureurs et partenaires lorsqu’un contrat est souscrit. Nous vous présentons les frais de chaque solution avant toute décision, pour que vous puissiez comparer en connaissance de cause.
Puis-je changer d’avis après avoir signé ?
Pour un contrat d’assurance-vie ou de PER, vous disposez d’un délai de renonciation de 30 jours. Pour les autres contrats, les règles dépendent du type de contrat et du mode de souscription ; nous vous les indiquons avant toute signature.
Comment vérifier que vous êtes bien immatriculé ?
Steven ETIENNE est immatriculé à l’ORIAS, le registre des intermédiaires en assurance, sous le n° 25009023. Vous pouvez le vérifier librement sur le site orias.fr.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Charbonnières-les-Bains
À Charbonnières-les-Bains, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Charbonnières-les-Bains : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Charbonnières-les-Bains, notamment à Tassin-la-Demi-Lune, Dardilly, Lentilly, La Tour-de-Salvagny et Marcy-l’Étoile. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine, le choix entre banque, réseau ou indépendant et courtier ou souscription en direct.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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