Courtier en assurance · Champagne-au-Mont-d’Or
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Champagne-au-Mont-d’Or
À Champagne-au-Mont-d’Or, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, compare plus de 100 compagnies pour vos assurances et vous accompagne dans votre épargne, votre retraite et la protection de votre famille.
Champagne-au-Mont-d’Or
Un courtier indépendant à Champagne-au-Mont-d’Or, chez vous ou au travail
Commune des Monts d’Or limitrophe du 9e arrondissement, Champagne-au-Mont-d’Or accueille une partie du parc d’activités Techlid et de nombreux bureaux, tout en conservant des quartiers résidentiels calmes. Salariés, cadres et dirigeants y travaillent ; familles et retraités y vivent.
Que vous soyez salarié, indépendant ou chef d’entreprise, nous vérifions d’abord ce que couvrent vos contrats actuels, notamment en prévoyance et en santé, avant de comparer le marché. Côté épargne, nous comparons PER et assurance-vie selon votre fiscalité et vos projets.
Le rendez-vous
Nous nous déplaçons chez vous ou sur votre lieu de travail à Champagne-au-Mont-d’Or, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, y compris à l’heure du déjeuner ; la visio est possible.
Pour qui
Salariés et cadres des bureaux de Champagne, dirigeants de Techlid, familles et retraités.
Les sujets qui reviennent
Compléter une couverture d’entreprise, préparer la retraite, réduire l’impôt, épargner pour les enfants.
Un seul interlocuteur
Vos assurances et votre patrimoine sont suivis par la même personne : pas de doublon entre contrats, pas de trou de garantie, et une revue annuelle.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Champagne-au-Mont-d’Or : par où commencer ?
Par où commencer à Champagne-au-Mont-d’Or ? Voici les priorités les plus fréquentes, que nous ajustons ensuite à votre situation après analyse de vos contrats actuels.
PER – Retraite
Préparer votre retraite et déduire vos versements de votre revenu imposable, dans les plafonds légaux.
- Versements déductibles de votre revenu imposable
- Sortie en capital, en rente ou les deux
- Déblocage anticipé pour l’achat de la résidence principale
Pour qui : Salariés, indépendants, dirigeants imposés
PER – Retraite : nos solutions →Prévoyance
Vérifier votre contrat d’entreprise et combler les écarts en invalidité ou en décès.
- Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail
- Rente d’invalidité et capital décès pour vos proches
- Contrats Madelin déductibles pour les indépendants
Pour qui : Indépendants, dirigeants, salariés, familles
Prévoyance : nos solutions →Assurance-vie
Une épargne disponible pour les projets de la famille, en gestion libre ou pilotée.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie : nos solutions →Découvrez aussi : PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie et assurance-vie luxembourgeoise.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Champagne-au-Mont-d’Or
Vous déplacez-vous à Champagne-au-Mont-d’Or ?
Oui. Nous venons à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Champagne-au-Mont-d’Or, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h. Si vous préférez, le rendez-vous peut aussi se tenir en visio, et les contrats peuvent être signés électroniquement.
PER ou assurance-vie : lequel choisir ?
Le PER convient surtout si vous êtes imposé à une tranche marginale élevée et si l’épargne est destinée à la retraite, car elle est en principe bloquée jusque-là. L’assurance-vie est plus souple : l’argent reste disponible et la fiscalité s’adoucit après 8 ans. Souvent, les deux se complètent ; nous simulons les deux options avec vous.
Passer par un courtier coûte-t-il plus cher que d’aller directement chez un assureur ?
Non : la commission existe aussi quand vous souscrivez en direct. En comparant plusieurs compagnies, nous trouvons souvent de meilleures garanties pour un prix équivalent, ou des garanties équivalentes pour moins cher.
Pouvez-vous analyser les contrats que j’ai déjà ?
Oui, c’est même par là que nous commençons : prévoyance, mutuelle, assurance de prêt, assurance-vie, PER. Nous repérons les doublons, les trous de garantie et les frais excessifs, puis nous comparons le marché.
Comment vérifier que vous êtes bien immatriculé ?
Steven ETIENNE est immatriculé à l’ORIAS, le registre des intermédiaires en assurance, sous le n° 25009023. Vous pouvez le vérifier librement sur le site orias.fr.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Champagne-au-Mont-d’Or
À Champagne-au-Mont-d’Or, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Champagne-au-Mont-d’Or : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Champagne-au-Mont-d’Or, notamment à Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Lyon 9e et Écully. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : courtier ou souscription en direct, le bilan patrimonial et où placer son argent en 2026.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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