Courtier en assurance · Lyon 2e
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Lyon 2e
Presqu’île, Bellecour, Ainay, Perrache, Confluence : à Lyon 2e, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, vient à vous pour comparer vos contrats auprès de plus de 100 compagnies et bâtir une stratégie patrimoniale qui vous ressemble : protection, épargne, retraite et transmission.
Lyon 2e
Votre courtier à Lyon 2e : un seul interlocuteur pour tout
Le 2e arrondissement concentre une grande partie de la vie économique lyonnaise : commerces de la Presqu’île, avocats, médecins et experts-comptables autour de Bellecour et d’Ainay, bureaux et logements récents à Confluence. On y croise aussi bien des dirigeants et des professions libérales que des familles installées depuis longtemps dans de beaux appartements anciens.
Pour ces profils, les enjeux dépassent souvent la simple assurance : réduire l’impôt avec un PER, organiser l’épargne avec l’assurance-vie, anticiper la transmission. Nous comparons les solutions du marché et vous présentons une recommandation écrite, sans honoraires de conseil.
Le rendez-vous
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail dans le 2e (bureau, commerce, lieu d’exercice), du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, ou nous échangeons en visio.
Pour qui
Professions libérales, dirigeants, commerçants de la Presqu’île, cadres et familles de Bellecour, d’Ainay et de Confluence.
Les sujets qui reviennent
Réduire l’impôt sur le revenu, protéger le revenu d’un libéral, structurer une épargne importante, préparer la transmission aux enfants.
Un seul interlocuteur
Un seul conseiller pour la protection, l’épargne, la retraite et la transmission : c’est l’avantage d’un courtier qui est aussi gestionnaire de patrimoine.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Lyon 2e : par où commencer ?
Voici les sujets que nous conseillons souvent d’examiner en premier à Lyon 2e. Chaque contrat est choisi parmi les offres de nos compagnies partenaires, après comparaison des garanties et des frais.
PER – Retraite
Vos versements sont déductibles de votre revenu imposable, dans les plafonds légaux : un levier fort pour les revenus élevés.
- Versements déductibles de votre revenu imposable
- Sortie en capital, en rente ou les deux
- Déblocage anticipé pour l’achat de la résidence principale
Pour qui : Salariés, indépendants, dirigeants imposés
PER – Retraite : nos solutions →Prévoyance
Pour un libéral, l’arrêt de travail est le premier risque financier : nous comparons franchises, indemnités et rentes.
- Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail
- Rente d’invalidité et capital décès pour vos proches
- Contrats Madelin déductibles pour les indépendants
Pour qui : Indépendants, dirigeants, salariés, familles
Prévoyance : nos solutions →Stratégie patrimoniale
Un plan global qui relie épargne, fiscalité, retraite et transmission, revu chaque année.
- Photographie de votre patrimoine à date avec Testamento
- Objectifs hiérarchisés et plan d’action chiffré
- Suivi annuel et ajustements à chaque étape de vie
Pour qui : Particuliers, familles, dirigeants
Stratégie patrimoniale : nos solutions →Découvrez aussi : assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs et stratégie patrimoniale.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Lyon 2e
Vous déplacez-vous à Lyon 2e ?
Oui. Nous venons à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Lyon 2e, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h. Si vous préférez, le rendez-vous peut aussi se tenir en visio, et les contrats peuvent être signés électroniquement.
Je suis profession libérale près de Bellecour : comment réduire mes impôts tout en préparant ma retraite ?
Le PER permet de déduire vos versements de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds, et de constituer un capital ou une rente pour la retraite. Selon votre tranche d’imposition, l’économie d’impôt va de 11 à 45 % des sommes versées. Nous calculons avec vous le montant adapté et le comparons à d’autres solutions, comme l’assurance-vie.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Si une solution est mise en place, notre rémunération est versée par la compagnie ou le partenaire concerné ; les frais du contrat vous sont détaillés par écrit avant la souscription.
Dois-je résilier moi-même mes anciens contrats ?
Non. Lorsque la loi le permet, nous nous chargeons des démarches de résiliation de l’ancien contrat au moment où le nouveau prend effet, pour éviter toute période sans couverture.
Êtes-vous courtier en assurance ou gestionnaire de patrimoine ?
Les deux. Steven ETIENNE est courtier en assurance immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25009023 et gestionnaire de patrimoine privé : il compare les contrats de plus de 100 compagnies et construit une stratégie globale pour votre épargne, votre retraite et votre transmission.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Lyon 2e
À Lyon 2e, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Lyon 2e : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Lyon 2e, notamment à Lyon 1er, Lyon 5e, Lyon 7e et Lyon 3e. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : comment choisir son courtier en assurance, le coût d’un gestionnaire de patrimoine et l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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