Courtier en assurance · Lyon 5e
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Lyon 5e
Du Vieux Lyon à Fourvière, de Saint-Just au Point-du-Jour, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, accompagne les habitants du 5e arrondissement : comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies, épargne, retraite et transmission.
Lyon 5e
Votre courtier à Lyon 5e : un seul interlocuteur pour tout
Le 5e, c’est le quartier Renaissance inscrit au patrimoine mondial de l’UNESCO, avec Saint-Jean, Saint-Paul et Saint-Georges, mais aussi des secteurs plus résidentiels sur les hauteurs : Point-du-Jour, Ménival, Champvert, Saint-Irénée. Familles, retraités et propriétaires y sont nombreux, souvent avec un patrimoine immobilier déjà constitué.
Quand l’immobilier représente l’essentiel du patrimoine, il est utile de diversifier : assurance-vie pour l’épargne disponible et la transmission, PER pour la retraite, bilan successoral pour savoir ce que recevront vos héritiers. Nous chiffrons chaque option avant toute décision.
Le rendez-vous
Nous venons chez vous, du Vieux Lyon aux hauteurs du 5e, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, ou nous échangeons en visio si vous préférez.
Pour qui
Familles du Point-du-Jour et de Ménival, propriétaires du Vieux Lyon, retraités et futurs retraités, commerçants du quartier Saint-Jean.
Les sujets qui reviennent
Diversifier un patrimoine surtout immobilier, préparer la retraite, transmettre à ses enfants ou petits-enfants, choisir une mutuelle senior.
Un seul interlocuteur
Un seul conseiller pour la protection, l’épargne, la retraite et la transmission : c’est l’avantage d’un courtier qui est aussi gestionnaire de patrimoine.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Lyon 5e : par où commencer ?
Voici les sujets que nous conseillons souvent d’examiner en premier à Lyon 5e. Chaque contrat est choisi parmi les offres de nos compagnies partenaires, après comparaison des garanties et des frais.
Assurance-vie
Diversifier un patrimoine très immobilier et préparer la transmission hors succession, dans les limites prévues par la loi.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie : nos solutions →Bilan successoral
Savoir précisément ce que recevront vos héritiers et réduire les droits.
- Calcul des droits de succession pour chaque héritier
- Donations, démembrement, clause bénéficiaire
- Coordination avec votre notaire
Pour qui : Parents, couples, familles recomposées
Bilan successoral : nos solutions →Complémentaire santé
Une mutuelle senior ajustée à vos soins réels, sans payer pour des garanties inutiles.
- Reste à charge comparé selon vos soins réels
- Mutuelle individuelle, senior ou Madelin
- Garanties 100 % Santé en optique, dentaire et audition
Pour qui : Particuliers, indépendants, retraités
Complémentaire santé : nos solutions →Découvrez aussi : prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise et PER.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Lyon 5e
Où a lieu le rendez-vous à Lyon 5e ?
Là où c’est le plus simple pour vous : à votre domicile, sur votre lieu de travail à Lyon 5e, ou en visio. Nous nous déplaçons du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h.
Mon patrimoine est surtout immobilier : est-ce un problème pour la transmission ?
Pas forcément, mais un bien immobilier se partage mal et les droits de succession doivent être payés avec des liquidités. Une assurance-vie avec une clause bénéficiaire bien rédigée, une donation ou un démembrement peuvent faciliter les choses. Le bilan successoral permet de chiffrer chaque scénario, en lien avec votre notaire.
Combien coûte un courtier en assurance à Lyon 5e ?
Vous ne payez pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies d’assurance et nos partenaires lorsqu’une solution est mise en place. Les frais propres à chaque contrat vous sont présentés avant toute souscription, et le premier rendez-vous est sans engagement.
Que dois-je préparer avant le rendez-vous ?
Rien d’obligatoire. Si vous les avez sous la main, vos contrats actuels (mutuelle, prévoyance, assurance de prêt, assurance-vie, PER) et votre dernier avis d’impôt nous permettent d’aller plus vite et d’être plus précis dans nos comparaisons.
Êtes-vous courtier en assurance ou gestionnaire de patrimoine ?
Les deux. Steven ETIENNE est courtier en assurance immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25009023 et gestionnaire de patrimoine privé : il compare les contrats de plus de 100 compagnies et construit une stratégie globale pour votre épargne, votre retraite et votre transmission.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous à Lyon 5e
À Lyon 5e, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Lyon 5e : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Lyon 5e, notamment à Lyon 9e, Lyon 2e, Lyon 1er, Sainte-Foy-lès-Lyon et Tassin-la-Demi-Lune. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine, le choix entre banque, réseau ou indépendant et courtier ou souscription en direct.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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