Courtier en assurance · Annecy
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine à Annecy
À Annecy et en Haute-Savoie, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, accompagne familles, indépendants et travailleurs frontaliers : comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies, épargne, retraite et transmission, à domicile ou en visio.
Annecy
Annecy : un conseil indépendant, en visio ou sur place
Entre lac et montagnes, Annecy attire familles, entrepreneurs et cadres, dont une partie travaille en Suisse, dans le bassin genevois. Le logement y est cher et les situations professionnelles variées : salariés, indépendants, frontaliers, retraités.
Chaque situation appelle des réponses précises : assurance de prêt sur des montants importants, prévoyance adaptée à votre statut, couverture santé, épargne et retraite. Pour les patrimoines importants ou les parcours internationaux, l’assurance-vie luxembourgeoise peut être étudiée.
Le rendez-vous
Le plus souvent en visio, avec signature électronique ; un rendez-vous à votre domicile à Annecy peut aussi être organisé lorsque le dossier le demande.
Pour qui
Familles, cadres, indépendants, travailleurs frontaliers et retraités d’Annecy et du bassin annécien.
Les sujets qui reviennent
Assurer un prêt immobilier élevé, se protéger selon son statut, préparer la retraite, organiser une épargne à dimension internationale.
Un seul interlocuteur
Un seul conseiller pour la protection, l’épargne, la retraite et la transmission : c’est l’avantage d’un courtier qui est aussi gestionnaire de patrimoine.
Nos solutions
Assurances et patrimoine à Annecy : par où commencer ?
Que le rendez-vous ait lieu en visio ou à Annecy, nous commençons par les sujets qui pèsent le plus dans votre situation. Chaque contrat est choisi après comparaison des garanties et des frais.
Assurance emprunteur
Sur un prêt important, l’écart de coût entre assurances peut être conséquent : comparez à garanties équivalentes.
- Changement à tout moment, sans frais
- Garanties équivalentes à celles exigées par la banque
- Souvent plusieurs milliers d’euros d’économie
Pour qui : Propriétaires et futurs acquéreurs
Assurance emprunteur à Annecy →Assurance-vie luxembourgeoise
Portabilité internationale et protection des avoirs, pour les patrimoines importants.
- Triangle de sécurité et super-privilège des souscripteurs
- Fonds internes dédiés, contrats multidevises
- Contrat qui vous suit si vous changez de pays
Pour qui : Patrimoines financiers importants, expatriés
Assurance-vie luxembourgeoise : nos solutions →Prévoyance
Une protection adaptée à votre statut et à votre situation professionnelle.
- Indemnités journalières en cas d’arrêt de travail
- Rente d’invalidité et capital décès pour vos proches
- Contrats Madelin déductibles pour les indépendants
Pour qui : Indépendants, dirigeants, salariés, familles
Prévoyance à Annecy →Nos pages dédiées à Annecy : assurance-vie, PER, prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur et gestion de patrimoine.
Découvrez aussi : assurance-vie, assurance-vie luxembourgeoise, PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs et stratégie patrimoniale.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance à Annecy
Vous déplacez-vous à Annecy ?
Oui, selon ce qui vous convient : le plus souvent en visio, avec partage d’écran et signature électronique, ou à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Annecy lorsque le dossier s’y prête.
Je suis frontalier et je travaille en Suisse : pouvez-vous m’accompagner ?
Oui, pour la partie patrimoniale et les assurances de personnes souscrites en France : épargne, assurance-vie, assurance de prêt, prévoyance complémentaire. Votre situation (assurance maladie, fiscalité, retraite suisse) est analysée au cas par cas ; lorsque des règles suisses entrent en jeu, nous vous indiquons les points à faire vérifier par un spécialiste.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Si une solution est mise en place, notre rémunération est versée par la compagnie ou le partenaire concerné ; les frais du contrat vous sont détaillés par écrit avant la souscription.
Dois-je résilier moi-même mes anciens contrats ?
Non. Lorsque la loi le permet, nous nous chargeons des démarches de résiliation de l’ancien contrat au moment où le nouveau prend effet, pour éviter toute période sans couverture.
Êtes-vous courtier en assurance ou gestionnaire de patrimoine ?
Les deux. Steven ETIENNE est courtier en assurance immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25009023 et gestionnaire de patrimoine privé : il compare les contrats de plus de 100 compagnies et construit une stratégie globale pour votre épargne, votre retraite et votre transmission.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous, à Annecy ou en visio
En visio ou à Annecy, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Annecy : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près de Annecy, notamment à Chambéry, Grenoble et Bourg-en-Bresse. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine, le choix entre banque, réseau ou indépendant et courtier ou souscription en direct.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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