Assurance-vie · Clermont-Ferrand
Souscrire une assurance-vie à Clermont-Ferrand
À Clermont-Ferrand et dans le Puy-de-Dôme, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, vous accompagne en visio pour souscrire une assurance-vie adaptée à vos projets.
Clermont-Ferrand
Votre assurance-vie à Clermont-Ferrand : ce qui compte vraiment
Salariés de l’industrie, professionnels de santé, cadres et retraités clermontois disposent souvent d’une épargne répartie entre livrets, épargne salariale et immobilier. L’assurance-vie permet de compléter cet ensemble avec une enveloppe souple, disponible et transmissible.
Nous construisons l’allocation selon votre horizon et votre profil de risque, comparons les frais des contrats de nos partenaires et rédigeons avec vous la clause bénéficiaire. Tout se fait à distance : partage d’écran, recommandation écrite, signature électronique.
Tout savoir sur l’assurance-vie et simuler votre épargne →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Disponibilité
Votre épargne reste disponible à tout moment : rachats partiels ou totaux, versements libres ou programmés.
Fiscalité après 8 ans
Un abattement annuel de 4 600 € sur les gains retirés (9 200 € pour un couple), selon la réglementation en vigueur.
Transmission
Jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire hors droits de succession, pour les versements effectués avant 70 ans.
Supports
Fonds euros, unités de compte, gestion libre ou pilotée. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
FAQ
Questions fréquentes : assurance-vie à Clermont-Ferrand
Ma prime d’intéressement peut-elle aller sur une assurance-vie ?
Vous pouvez percevoir votre prime et la verser ensuite sur une assurance-vie, mais elle devient alors imposable. La placer sur le plan d’épargne salariale de l’entreprise permet de l’exonérer d’impôt sur le revenu, sous conditions de blocage. Nous comparons les deux options selon vos projets.
Comment rédiger la clause bénéficiaire ?
La clause standard ne convient pas à toutes les familles. Une clause rédigée sur mesure permet d’organiser précisément la transmission, notamment dans les familles recomposées. Nous vous aidons à la formuler.
Faut-il se déplacer à Lyon pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons les habitants de Clermont-Ferrand principalement en visio, avec partage d’écran et signature électronique, et pouvons nous déplacer chez vous ou sur votre lieu de travail lorsque c’est utile.
Quelle différence entre fonds euros et unités de compte ?
Le fonds euros offre une garantie du capital par l’assureur, avec un rendement qui varie chaque année. Les unités de compte (actions, obligations, immobilier, fonds structurés…) visent un potentiel de performance plus élevé, mais présentent un risque de perte en capital. La plupart des contrats combinent les deux.
Rendez-vous
Parlons de votre assurance-vie
Clermont-Ferrand et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre épargne et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
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s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
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Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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