Assurance-vie · Valence
Souscrire une assurance-vie à Valence
À Valence et dans la Drôme, Steven ETIENNE, courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine privé, vous accompagne pour souscrire une assurance-vie adaptée à vos objectifs, en comparant les contrats de nos partenaires.
Valence
Votre assurance-vie à Valence : ce qui compte vraiment
Commerçants, artisans, salariés et retraités valentinois cherchent souvent à faire travailler une épargne restée sur des livrets, sans prendre de risques excessifs. L’assurance-vie permet de doser précisément la part sécurisée et la part de diversification.
Nous définissons avec vous votre profil de risque et votre horizon, comparons les frais et les supports disponibles, puis rédigeons une clause bénéficiaire adaptée à votre famille. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital : nous vous l’expliquons clairement avant toute décision.
Tout savoir sur l’assurance-vie et simuler votre épargne →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Disponibilité
Votre épargne reste disponible à tout moment : rachats partiels ou totaux, versements libres ou programmés.
Fiscalité après 8 ans
Un abattement annuel de 4 600 € sur les gains retirés (9 200 € pour un couple), selon la réglementation en vigueur.
Transmission
Jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire hors droits de succession, pour les versements effectués avant 70 ans.
Supports
Fonds euros, unités de compte, gestion libre ou pilotée. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
FAQ
Questions fréquentes : assurance-vie à Valence
Mon assurance-vie a plus de 8 ans : dois-je la garder ou en ouvrir une nouvelle ?
Un contrat de plus de 8 ans a une antériorité fiscale précieuse : il vaut souvent mieux le conserver, quitte à en revoir l’allocation. Ouvrir un second contrat peut être utile si le premier est trop chargé en frais ou trop limité en supports. Nous analysons votre contrat actuel avant de conclure.
Peut-on avoir plusieurs contrats d’assurance-vie ?
Oui, et c’est parfois utile : pour diversifier les assureurs et les supports, ou pour prévoir des clauses bénéficiaires différentes. Nous vérifions que chaque contrat a un rôle précis et des frais justifiés.
Faut-il se déplacer à Lyon pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons les habitants de Valence principalement en visio, avec partage d’écran et signature électronique, et pouvons nous déplacer chez vous ou sur votre lieu de travail lorsque c’est utile.
Quand ouvrir une assurance-vie ?
Le plus tôt possible, même avec un petit montant : c’est la date d’ouverture qui fait courir le délai de 8 ans ouvrant droit à une fiscalité plus douce sur les gains.
Rendez-vous
Parlons de votre assurance-vie
Valence et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre épargne et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
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s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
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Pour aller plus loin : nos guides sur les frais d’une assurance-vie et sur le choix des supports.
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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