PER · Villefranche-sur-Saône
Ouvrir un PER à Villefranche-sur-Saône
À Villefranche-sur-Saône, Steven ETIENNE vous aide à ouvrir le PER adapté à votre statut et à votre imposition : salarié, commerçant, dirigeant ou profession libérale, nous calculons l’économie d’impôt et comparons les contrats avant toute souscription.
Villefranche-sur-Saône
Un PER bien dimensionné pour votre retraite, à Villefranche-sur-Saône
Dans le Beaujolais comme ailleurs, la retraite des indépendants et des commerçants est souvent nettement inférieure à leur revenu d’activité. Le PER permet de compléter cette future pension tout en déduisant les versements de votre bénéfice ou de votre revenu imposable, dans les plafonds prévus par la loi.
Pour un dirigeant de PME, le PER individuel peut se combiner avec l’épargne salariale et un PER collectif ouvert aux salariés. Nous étudions la solution la plus cohérente avec votre rémunération et votre calendrier de départ, en lien avec votre expert-comptable si besoin.
Tout savoir sur le PER et simuler votre économie d’impôt →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Économie d’impôt
Les versements volontaires sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds : l’économie dépend de votre tranche d’imposition (11 à 45 %).
Épargne bloquée
Les sommes sont en principe disponibles à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi, dont l’achat de la résidence principale.
Sortie
À la retraite : en capital, en rente viagère ou un mélange des deux, avec une fiscalité qui dépend de vos choix à l’entrée.
Gestion
Gestion pilotée à horizon retraite ou gestion libre. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
FAQ
Questions fréquentes : PER à Villefranche-sur-Saône
Je suis commerçant à Villefranche : combien verser sur un PER ?
Le montant dépend de votre bénéfice, de votre tranche d’imposition et de votre besoin de trésorerie. Un versement trop élevé peut vous priver de liquidités utiles à l’activité. Nous calculons un montant qui optimise l’économie d’impôt sans fragiliser votre trésorerie, et pouvons le moduler chaque année.
Le PER est-il intéressant si je paie peu d’impôts ?
L’intérêt est plus limité : l’économie d’impôt à l’entrée est faible et les sommes sont imposées à la sortie. Il est possible de renoncer à la déduction des versements, ou de privilégier une assurance-vie. Nous comparons les deux scénarios avec vous.
Comment se passe le rendez-vous depuis Villefranche-sur-Saône ?
Le plus souvent en visio : vous recevez un lien, nous échangeons sur votre situation et partageons à l’écran les comparatifs. Si vous le préférez, nous pouvons aussi venir à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Villefranche-sur-Saône. Les contrats se signent électroniquement.
Puis-je transférer mes anciens contrats retraite vers un PER ?
Oui, les anciens contrats (PERP, Madelin, article 83, PERCO) peuvent en général être transférés vers un PER. Ce n’est pas toujours avantageux, notamment si l’ancien contrat comporte des garanties intéressantes : nous l’analysons avant toute décision.
Rendez-vous
Parlons de votre retraite
Villefranche-sur-Saône et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre retraite et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
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s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
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Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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