Courtier en assurance · Monts d’Or
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine dans les Monts d’Or
Dans les Monts d’Or, de Saint-Romain à Couzon, de Poleymieux à Albigny-sur-Saône, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé et courtier en assurance, se déplace à votre domicile : patrimoine, transmission, épargne, et comparaison de vos assurances auprès de plus de 100 compagnies.
Monts d’Or
Un courtier indépendant dans les Monts d’Or, chez vous ou au travail
Le massif des Monts d’Or, avec le Mont Cindre, le Mont Thou et le Mont Verdun, réunit au nord-ouest de Lyon une série de communes résidentielles très recherchées. Familles, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités y vivent souvent dans des maisons transmises ou acquises au fil d’une carrière.
Nous intervenons dans toutes les communes du massif, notamment Limonest, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or et Collonges-au-Mont-d’Or, mais aussi à Saint-Romain-au-Mont-d’Or, Couzon-au-Mont-d’Or, Poleymieux-au-Mont-d’Or, Curis-au-Mont-d’Or, Albigny-sur-Saône et Saint-Germain-au-Mont-d’Or.
Le rendez-vous
Nous venons à votre domicile, dans toutes les communes des Monts d’Or, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h ; la visio est possible pour les points de suivi.
Pour qui
Familles, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités des communes des Monts d’Or.
Les sujets qui reviennent
Organiser la transmission, protéger le conjoint, préparer la retraite, diversifier un patrimoine surtout immobilier.
Un seul interlocuteur
Vos assurances et votre patrimoine sont suivis par la même personne : pas de doublon entre contrats, pas de trou de garantie, et une revue annuelle.
Nos solutions
Assurances et patrimoine dans les Monts d’Or : par où commencer ?
Par où commencer dans les Monts d’Or ? Voici les priorités les plus fréquentes, que nous ajustons ensuite à votre situation après analyse de vos contrats actuels.
Bilan successoral
Chiffrer la transmission et choisir les outils adaptés à votre famille.
- Calcul des droits de succession pour chaque héritier
- Donations, démembrement, clause bénéficiaire
- Coordination avec votre notaire
Pour qui : Parents, couples, familles recomposées
Bilan successoral : nos solutions →Stratégie patrimoniale
Un plan global qui relie patrimoine, fiscalité, retraite et transmission.
- Photographie de votre patrimoine à date avec Testamento
- Objectifs hiérarchisés et plan d’action chiffré
- Suivi annuel et ajustements à chaque étape de vie
Pour qui : Particuliers, familles, dirigeants
Stratégie patrimoniale : nos solutions →Assurance-vie
Diversifier un patrimoine immobilier et préparer la transmission hors succession, dans les limites légales.
- Fonds euros, unités de compte, gestion pilotée ou libre
- Après 8 ans : abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains
- Jusqu’à 152 500 € transmis par bénéficiaire hors succession
Pour qui : Tous les épargnants, dès 50 € par mois
Assurance-vie : nos solutions →Découvrez aussi : PER, prévoyance, complémentaire santé, assurance emprunteur, dépendance, obsèques, bilan successoral, sportifs de haut niveau, contrats collectifs, stratégie patrimoniale, assurance-vie et assurance-vie luxembourgeoise.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation personnelle et de la réglementation en vigueur.
FAQ
Questions fréquentes : courtier en assurance dans les Monts d’Or
Vous déplacez-vous dans les Monts d’Or ?
Oui. Nous venons à votre domicile ou sur votre lieu de travail dans les Monts d’Or, du lundi au vendredi de 8 h à 20 h. Si vous préférez, le rendez-vous peut aussi se tenir en visio, et les contrats peuvent être signés électroniquement.
J’habite Couzon ou Poleymieux : vous déplacez-vous aussi dans les petites communes ?
Oui, nous nous déplaçons dans toutes les communes des Monts d’Or, quelle que soit leur taille, à votre domicile ou sur votre lieu de travail. Si vous préférez, le rendez-vous peut aussi se tenir en visio.
Passer par un courtier coûte-t-il plus cher que d’aller directement chez un assureur ?
Non : la commission existe aussi quand vous souscrivez en direct. En comparant plusieurs compagnies, nous trouvons souvent de meilleures garanties pour un prix équivalent, ou des garanties équivalentes pour moins cher.
Pouvez-vous analyser les contrats que j’ai déjà ?
Oui, c’est même par là que nous commençons : prévoyance, mutuelle, assurance de prêt, assurance-vie, PER. Nous repérons les doublons, les trous de garantie et les frais excessifs, puis nous comparons le marché.
Comment vérifier que vous êtes bien immatriculé ?
Steven ETIENNE est immatriculé à l’ORIAS, le registre des intermédiaires en assurance, sous le n° 25009023. Vous pouvez le vérifier librement sur le site orias.fr.
Rendez-vous
Prenons rendez-vous dans les Monts d’Or
Dans les Monts d’Or, chez vous ou sur votre lieu de travail, un premier rendez-vous suffit pour faire le point sur vos assurances et votre épargne, et identifier ce qui peut être amélioré, à garanties égales ou meilleures.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour des Monts d’Or : nos zones d’intervention
Nous intervenons aussi tout près des Monts d’Or, notamment à Limonest, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or et Collonges-au-Mont-d’Or. Retrouvez également notre page courtier en assurance à Lyon et notre approche de la gestion de patrimoine à Lyon.
Nos guides : l’accompagnement d’un gestionnaire de patrimoine, le choix entre banque, réseau ou indépendant et courtier ou souscription en direct.
À Lyon et aux alentours, nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail : Lyon 1er, Lyon 2e, Lyon 3e, Lyon 4e, Lyon 5e, Lyon 6e, Lyon 7e, Lyon 8e, Lyon 9e, Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Limonest, Dardilly, Saint-Didier-au-Mont-d’Or, Saint-Cyr-au-Mont-d’Or, Champagne-au-Mont-d’Or, Collonges-au-Mont-d’Or, Tassin-la-Demi-Lune, Charbonnières-les-Bains, La Tour-de-Salvagny, Marcy-l’Étoile, Lentilly, Francheville, Craponne, Sainte-Foy-lès-Lyon, Oullins, Saint-Genis-Laval, Chaponost, L’Arbresle, Tarare. Nous intervenons aussi dans l’ensemble des Monts d’Or (Saint-Romain, Couzon, Poleymieux, Curis, Albigny-sur-Saône…).
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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