Gestion de patrimoine · Chambéry
Gestionnaire de patrimoine à Chambéry
À Chambéry et en Savoie, Steven ETIENNE, gestionnaire de patrimoine privé, construit avec vous une stratégie globale : épargne, retraite, fiscalité, protection et transmission.
Chambéry
Un gestionnaire de patrimoine privé pour Chambéry
Résidence principale, bien en station, épargne, parfois une entreprise : le patrimoine des familles savoyardes est souvent diversifié, mais rarement organisé dans son ensemble. Or la retraite et la transmission se préparent bien avant l’échéance.
Nous dressons un bilan patrimonial complet, puis vous proposons un plan d’action hiérarchisé et chiffré. Les solutions sont choisies parmi nos partenaires, et le suivi se fait principalement en visio, avec des rendez-vous sur place lorsque c’est utile.
Découvrir notre approche de la gestion de patrimoine →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Bilan patrimonial
Une photographie complète : patrimoine, revenus, fiscalité, protection, projets et objectifs.
Stratégie
Un plan d’action chiffré qui relie épargne, retraite, protection et transmission.
Mise en œuvre
Les solutions de nos partenaires sont comparées, avec un conseil écrit avant chaque souscription.
Suivi
Un point régulier pour ajuster la stratégie à chaque changement de vie ou de réglementation.
FAQ
Questions fréquentes : gestion de patrimoine à Chambéry
Comment transmettre un appartement en station à mes enfants ?
Plusieurs voies existent : donation, donation de la nue-propriété avec réserve d’usufruit, société civile immobilière. Chacune a des conséquences fiscales et pratiques différentes, notamment en cas de désaccord entre héritiers. Nous chiffrons les scénarios avec votre notaire.
Quelle différence avec un conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire propose surtout les produits de son établissement. Un gestionnaire de patrimoine indépendant compare les solutions de nombreux partenaires et raisonne sur l’ensemble de votre situation.
Comment se passe le rendez-vous depuis Chambéry ?
Le plus souvent en visio : vous recevez un lien, nous échangeons sur votre situation et partageons à l’écran les comparatifs. Si vous le préférez, nous pouvons aussi venir à votre domicile ou sur votre lieu de travail à Chambéry. Les contrats se signent électroniquement.
Faut-il un patrimoine important pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons aussi bien des personnes qui commencent à épargner que des patrimoines plus importants : plus la démarche commence tôt, plus le temps et la fiscalité jouent en votre faveur.
Rendez-vous
Parlons de votre patrimoine
Chambéry et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre patrimoine et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Chambéry : nos autres pages
Gestion de patrimoine ailleurs dans la région : Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Valence, Bourg-en-Bresse, Clermont-Ferrand, ainsi qu’à Lyon.
Nos autres services à Chambéry : assurance-vie, PER, prévoyance, mutuelle et assurance emprunteur. Retrouvez aussi toutes nos solutions sur notre page courtier en assurance à Chambéry.
Pour aller plus loin : nos guides sur le coût d’un gestionnaire de patrimoine et sur le choix entre banque, réseau ou indépendant.
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
À découvrir aussi :
CALAVIE Assurances & Patrimoine
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine
Rendez-vous à domicile, sur votre lieu de travail ou en visio
Steven ETIENNE
06 66 21 09 25
contact@calavie-assurances.fr
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail, à Lyon et aux alentours.
Interventions : Lyon, toute la région Auvergne-Rhône-Alpes et, à distance, partout en France et à l’étranger.
Nos compagnies partenaires
