PER · Annecy
Ouvrir un PER à Annecy
À Annecy, Steven ETIENNE vous aide à ouvrir le PER adapté à votre situation : salarié en France, indépendant, dirigeant ou frontalier, nous vérifions d’abord que le dispositif est réellement avantageux pour vous.
Annecy
Un PER bien dimensionné pour votre retraite, à Annecy
Pour un frontalier, l’intérêt du PER dépend de la façon dont vos revenus suisses sont imposés : selon votre canton de travail, la déduction des versements n’a pas toujours le même effet. Pour un salarié ou un indépendant imposé en France, l’avantage fiscal est en revanche direct.
Nous tenons compte de la retraite suisse que vous aurez acquise (AVS, LPP), à partir des documents que vous nous transmettez, pour dimensionner l’effort d’épargne. Le PER se compare alors à d’autres solutions, comme l’assurance-vie, plus souple.
Tout savoir sur le PER et simuler votre économie d’impôt →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Économie d’impôt
Les versements volontaires sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds : l’économie dépend de votre tranche d’imposition (11 à 45 %).
Épargne bloquée
Les sommes sont en principe disponibles à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi, dont l’achat de la résidence principale.
Sortie
À la retraite : en capital, en rente viagère ou un mélange des deux, avec une fiscalité qui dépend de vos choix à l’entrée.
Gestion
Gestion pilotée à horizon retraite ou gestion libre. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
FAQ
Questions fréquentes : PER à Annecy
Je travaille à Genève : le PER est-il intéressant pour moi ?
Souvent moins qu’on ne le pense : les salaires des frontaliers travaillant à Genève sont imposés à la source en Suisse, ce qui limite l’intérêt de la déduction en France. D’autres solutions, comme l’assurance-vie, peuvent être plus adaptées. Nous étudions votre cas précis avant toute recommandation.
Comment est calculé le plafond de déduction ?
Pour un salarié, il est en général égal à 10 % des revenus professionnels de l’année précédente, dans certaines limites, avec un minimum garanti. Les indépendants bénéficient d’un plafond spécifique plus élevé. Le montant disponible figure sur votre avis d’impôt.
Faut-il se déplacer à Lyon pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons les habitants de Annecy principalement en visio, avec partage d’écran et signature électronique, et pouvons nous déplacer chez vous ou sur votre lieu de travail lorsque c’est utile.
Le PER est-il intéressant si je paie peu d’impôts ?
L’intérêt est plus limité : l’économie d’impôt à l’entrée est faible et les sommes sont imposées à la sortie. Il est possible de renoncer à la déduction des versements, ou de privilégier une assurance-vie. Nous comparons les deux scénarios avec vous.
Rendez-vous
Parlons de votre retraite
Annecy et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre retraite et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
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s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
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Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
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