PER · Clermont-Ferrand
Ouvrir un PER à Clermont-Ferrand
À Clermont-Ferrand, Steven ETIENNE vous aide en visio à ouvrir le PER adapté à votre imposition et à votre épargne salariale, en comparant les contrats de nos partenaires.
Clermont-Ferrand
Un PER bien dimensionné pour votre retraite, à Clermont-Ferrand
Beaucoup de salariés des grands employeurs clermontois disposent déjà d’un PER collectif ou d’un ancien PERCO. Le PER individuel peut compléter ce dispositif si votre plafond de déduction n’est pas utilisé et si votre tranche d’imposition le justifie.
Nous partons de votre avis d’impôt pour connaître votre plafond disponible, puis simulons l’économie d’impôt et le capital estimé à la retraite. Le PER est comparé à l’assurance-vie, plus souple, avant toute recommandation.
Tout savoir sur le PER et simuler votre économie d’impôt →
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur.
Économie d’impôt
Les versements volontaires sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds : l’économie dépend de votre tranche d’imposition (11 à 45 %).
Épargne bloquée
Les sommes sont en principe disponibles à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi, dont l’achat de la résidence principale.
Sortie
À la retraite : en capital, en rente viagère ou un mélange des deux, avec une fiscalité qui dépend de vos choix à l’entrée.
Gestion
Gestion pilotée à horizon retraite ou gestion libre. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
FAQ
Questions fréquentes : PER à Clermont-Ferrand
Où trouver mon plafond de déduction PER ?
Il figure sur votre dernier avis d’impôt sur le revenu, dans la rubrique consacrée aux plafonds d’épargne retraite, avec les plafonds non utilisés des trois années précédentes. Pour un couple marié ou pacsé, les plafonds peuvent être mutualisés. Nous faisons le calcul avec vous.
Comment est calculé le plafond de déduction ?
Pour un salarié, il est en général égal à 10 % des revenus professionnels de l’année précédente, dans certaines limites, avec un minimum garanti. Les indépendants bénéficient d’un plafond spécifique plus élevé. Le montant disponible figure sur votre avis d’impôt.
Faut-il se déplacer à Lyon pour être accompagné ?
Non. Nous accompagnons les habitants de Clermont-Ferrand principalement en visio, avec partage d’écran et signature électronique, et pouvons nous déplacer chez vous ou sur votre lieu de travail lorsque c’est utile.
Le PER est-il intéressant si je paie peu d’impôts ?
L’intérêt est plus limité : l’économie d’impôt à l’entrée est faible et les sommes sont imposées à la sortie. Il est possible de renoncer à la déduction des versements, ou de privilégier une assurance-vie. Nous comparons les deux scénarios avec vous.
Rendez-vous
Parlons de votre retraite
Clermont-Ferrand et alentours : un premier rendez-vous, en visio ou sur place, suffit pour faire le point sur votre retraite et identifier ce qui peut être amélioré.
- Un rendez-vous découverte, sans engagement
- Pas d’honoraires de conseil : notre rémunération est versée par les compagnies
- Chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio, partout en France
- Des solutions comparées auprès de plus de 100 compagnies partenaires
CALAVIE – Assurances & Patrimoine
s.etienne@uptimi.frcontact@calavie-assurances.fr06 66 21 09 25Horaires
| lundi | 08:00–20:00 |
|---|---|
| mardi | 08:00–20:00 |
| mercredi | 08:00–20:00 |
| jeudi | 08:00–20:00 |
| vendredi | 08:00–20:00 |
| samedi | Fermé |
| dimanche | Fermé |
Prendre rendez-vous
Laissez vos coordonnées : nous vous rappelons pour convenir d’un créneau.
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Autour de Clermont-Ferrand : nos autres pages
PER ailleurs dans la région : Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse, ainsi qu’à Lyon.
Nos autres services à Clermont-Ferrand : assurance-vie, prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur et gestion de patrimoine. Retrouvez aussi toutes nos solutions sur notre page courtier en assurance à Clermont-Ferrand.
Pour aller plus loin : nos guides sur assurance-vie ou PER et sur les versements sur un PER après 70 ans.
Partout en Auvergne-Rhône-Alpes : nous intervenons aussi à Villefranche-sur-Saône, Saint-Étienne, Grenoble, Annecy, Chambéry, Valence, Bourg-en-Bresse ou Clermont-Ferrand. À distance, grâce à la visioconférence et à la signature électronique, nous accompagnons nos clients partout en France et à l’étranger.
À découvrir aussi :
CALAVIE Assurances & Patrimoine
Courtier en assurance et gestionnaire de patrimoine
Rendez-vous à domicile, sur votre lieu de travail ou en visio
Steven ETIENNE
06 66 21 09 25
contact@calavie-assurances.fr
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail, à Lyon et aux alentours.
Interventions : Lyon, toute la région Auvergne-Rhône-Alpes et, à distance, partout en France et à l’étranger.
Nos compagnies partenaires
