Ce que nous couvrons
Nos domaines de compétences à Lyon et en Rhône-Alpes
De l’épargne à la transmission, une expertise complète pour les particuliers comme pour les professionnels.
Nos expertises
Nos domaines de compétences
Assurance-vie
Placements et épargne alignés sur votre profil : rendement, maîtrise des risques et fiscalité avantageuse de l'assurance-vie. Nous comparons les meilleures offres du marché grâce à nos partenaires.
Stratégie patrimoniale
Une approche à 360° combinant finance et immobilier : épargne, fiscalité, investissement locatif et transmission, pour construire un patrimoine cohérent à chaque étape de votre vie.
Bilan successoral
Un état des lieux complet de votre situation successorale : anticipez la transmission de votre patrimoine, identifiez les leviers d'optimisation fiscale et protégez vos proches avant l'ouverture de la succession.
Assurance-vie Luxembourgeoise
Sécurité renforcée par le triangle de sécurité, liberté d'investissement et neutralité fiscale : une solution pensée pour les patrimoines importants et les profils internationaux.
PER – Retraite
Construisez votre retraite par l'épargne. Nous concevons avec vous une stratégie personnalisée tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.
Assurance emprunteur
Indispensable pour tout crédit immobilier, elle protège votre famille et sécurise votre projet en cas de décès, d'invalidité ou d'incapacité de travail. Grâce à la loi Lemoine, nous comparons les offres du marché et vous accompagnons pour changer d'assurance à tout moment, sans frais ni pénalités.
Prévoyance
Votre sérénité aujourd'hui, celle de demain protégée : des solutions adaptées à chaque étape de votre vie, pour combler les carences du régime obligatoire et couvrir ce que vous avez de plus précieux.
Santé
Une complémentaire santé adaptée à vos besoins et votre budget : dépassements d'honoraires, garanties spécifiques en fonction de votre profil, que vous soyez professionnel ou particulier, actif ou sénior.
Immobilier — LMNP
Investissement locatif meublé géré de A à Z : amortissement comptable, fiscalité optimisée sur vos loyers, et un patrimoine tangible qui se construit avec l'effet de levier du crédit.
Contrats obsèques
Un capital versé rapidement à vos proches pour couvrir les frais liés à vos obsèques, sans attendre le règlement de la succession. Adhésion possible sans questionnaire médical selon votre âge, cotisations étudiées pour rester accessibles, et formules en capital libre ou en prestations organisées avec un opérateur funéraire partenaire.
Dépendance
Une rente mensuelle versée dès la reconnaissance d'une perte d'autonomie, pour financer l'aide à domicile ou l'accueil en établissement spécialisé. Certains contrats proposent un capital d'équipement immédiat pour adapter votre logement, une garantie d'exonération de cotisations, et une prise en charge accélérée en cas de dépendance accidentelle.
Sportifs de haut niveau
Footballeur, basketteur, handballeur, tennisman : une carrière courte et des revenus élevés demandent une stratégie sur mesure — épargne disponible, PER, immobilier géré et prévoyance adaptée à votre statut.
Nos expertises
Un savoir-faire complet, un seul interlocuteur
Épargne, retraite, protection, immobilier et transmission : chaque solution est choisie pour vous, parmi plus d’une centaine de compagnies partenaires.
Ils nous font confiance
Nos compagnies partenaires
Proximité · Lyon & Rhône-Alpes
Un cabinet de courtage indépendant au cœur de Lyon
Tous nos domaines de compétences sont accessibles lors d’un rendez-vous à votre domicile, sur votre lieu de travail ou en visioconférence : un interlocuteur unique pour comparer, souscrire et suivre vos contrats, que vous habitiez Lyon, la Métropole, le Rhône ou ailleurs en Auvergne-Rhône-Alpes.
Premier rendez-vous sans engagement, à votre domicile ou en visioconférence.
Le cabinet
CALAVIE Assurances & Patrimoine
Rendez-vous à domicile, sur votre lieu de travail ou en visio
06 66 21 09 25
s.etienne@uptimi.fr
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail, à Lyon et dans toute la métropole, ou échangeons en visioconférence.
Notre méthode
Quatre étapes, un seul interlocuteur
Premier échange
À votre domicile, sur votre lieu de travail ou en visioconférence, sans engagement.
Audit
Analyse de vos contrats, de votre fiscalité et de vos objectifs.
Recommandations
Les solutions les plus adaptées, comparées parmi nos partenaires.
Suivi
Un interlocuteur unique, à vos côtés à chaque étape de votre vie.
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Construire, protéger, diversifier et transmettre.